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帮信流水如何计算

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-05-03
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陈竞静律师
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律师解析
1.帮信罪流水计算,通常按为上游犯罪提供支付结算的资金数额统计。
若多次帮同一或关联犯罪人,支付结算金额累计;
不同犯罪人实施犯罪的金额也累计。
2.实践中,资金流转数额按涉案银行卡入账金额算。
能证明是犯罪所得及收益的,认定为支付结算金额;
无法区分合法违法资金,账户内资金全认定。
3.专门收违法所得的银行卡流水全额认定;
既收正常资金又收违法所得的,扣除正常资金往来部分。

案情回顾:

小朱为获取非法利益,为多个上游犯罪人提供银行卡用于支付结算。其提供了一张专门收取违法所得的银行卡A,还有一张既收取正常资金往来又收取违法所得的银行卡B。警方在调查中发现,银行卡A入账资金100万元,银行卡B入账资金80万元,其中能证明正常资金往来为30万元。小朱认为应只计算有证据证明的犯罪所得金额,而警方主张按规定累计计算。

案情分析:

1、根据法律规定,帮信罪中为不同上游犯罪人实施的犯罪的支付结算金额应累计计算。小朱为多个上游犯罪人提供支付结算帮助,其涉案银行卡的入账金额都应纳入统计范围。
2、对于专门用于收取违法所得的银行卡A,应全额认定支付结算金额,即100万元。对于既收取正常资金往来又收取违法所得的银行卡B,应将正常资金往来部分扣除,所以银行卡B的支付结算金额应为80-30=50万元。小朱最终的支付结算金额应累计为100+50=150万元。
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