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非法集资相关规定有哪些

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-06
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陈竞静律师
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律师解析
1.非法集资指没获国务院金融管理部门许可,或违反金融规定,以还本付息等回报向不特定人吸金。
2.主要涉及非法吸收公众存款罪集资诈骗罪。
前者扰乱金融秩序,后者以非法占有为目的诈骗集资。
3.单位和个人非法集资,要清退资金并罚款,犯罪的追究刑责
广告商为其发广告,会受市场监管部门处罚

案情回顾:

小何未经国务院金融管理部门依法许可,以许诺高额回报的方式向社会不特定对象吸收资金。他声称自己有一个很赚钱的项目,让大家投资,很多人包括小胡、小丽等都参与其中。小何在集资过程中,部分资金用于个人挥霍。后来资金链断裂,投资者血本无归。同时,小静作为广告发布者,未查验小何相关证明文件就为其发布集资广告。

案情分析:

1、小何的行为可能构成非法集资。其未经许可向不特定对象吸收资金,若只是单纯吸收资金扰乱金融秩序,可能构成非法吸收公众存款罪;若其以非法占有为目的使用诈骗方法集资,如将部分资金用于个人挥霍,则构成集资诈骗罪。
2、根据规定,小何作为非法集资者,应由处置非法集资牵头部门责令限期清退集资资金,并会被处集资金额一定比例罚款。若构成犯罪,将依法追究刑事责任。小静作为广告发布者,未查验相关证明文件、未核实广告内容就为非法集资发布广告,会由市场监督管理部门进行处罚。
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