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集资诈骗行为认定标准是怎样的

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-06
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
认定集资诈骗行为,需考量多方面因素:
主观上,要有非法占有集资款的目的,像肆意挥霍、携款逃匿等情况可认定。
客观方面,一是用诈骗手段,虚构事实、隐瞒真相来吸引投资者;
二是实施非法集资,未经许可向不特定对象吸资。
数额标准也很关键,个人集资诈骗10万以上、单位50万以上要担责。
符合主客观条件及数额标准,即构成集资诈骗。

案情回顾:

小何以虚构的高科技项目为幌子,向不特定的社会公众宣传投资该项目可获高额回报。小胡、小丽等人被其吸引,纷纷投入资金。小何在收到集资款后,肆意挥霍,用于购买豪车、奢侈品等,导致集资款无法返还。小胡等人发现异常后报警,经统计,小何个人集资诈骗数额达20万元。

案情分析:

1、从主观方面看,小何肆意挥霍集资款致其无法返还,可认定其具有非法占有集资款的目的。
2、客观上,小何虚构集资项目,夸大回报,使用了诈骗方法;且未经有关部门依法许可,向不特定对象吸收资金,实施了非法集资行为。同时,小何个人集资诈骗数额达20万元,超过了个人进行集资诈骗应追究刑事责任的10万元标准,因此,小何的行为构成集资诈骗行为。
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