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高利转贷怎么判罚

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-07
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得超10万,或未达此数但两年内两次因高利转贷受行政处罚后又犯的,构成高利转贷罪
2.个人犯罪数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役,处违法所得1-5倍罚金
数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,处相应罚金。
3.单位犯罪,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。

案情回顾:

小何以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金,然后以高额利息转贷给小李。在一段时间内,小何通过这种方式违法所得达15万元。小李认为小何的转贷行为不合理,不应收取如此高额利息,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小何以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得达到15万元,已超过数额较大的标准(违法所得10万元以上),其行为构成高利转贷罪。
2、依据法律规定,小何可能被处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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