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涉嫌高利转贷罪的放贷行为有哪些

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-15
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刘兆杰律师
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律师解析
1.高利转贷罪放贷行为,指套取金融机构信贷资金后,以高利息转贷给他人。
2.其表现为用虚假理由或手段从银行等机构贷款,如编造用途、提供假资料。
拿到贷款后,以远超金融机构的利率转贷获利。
3.认定此罪,关键看有无套取资金行为和转贷牟利故意。
民间借贷利息高一般不算。
4.违法所得数额较大才追刑责,数额标准各地有别,需结合案件事实证据判断。

案情回顾:

小朱以虚假的项目用途从银行套取了一笔信贷资金,提供了伪造的资料成功获得贷款。之后,小朱将该笔资金以远远高于银行贷款利率转贷给了小李,从中获利。小李认为这属于正常的民间借贷,利息虽高但不应被认定为犯罪,双方产生争议。

案情分析:

1、小朱的行为符合高利转贷罪特征,其用虚假理由和伪造资料从银行套取信贷资金,又以高息转贷给他人获利,具备套取资金行为和转贷牟利故意。
2、是否追究小朱的刑事责任,需看其违法所得是否达到当地数额标准,要结合具体案件事实和证据进行判断,而小李认为是正常民间借贷的观点不成立。
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