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信用卡套现被发现会不会坐牢

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-17
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.信用卡套现是否坐牢要看具体情况。
若使用POS机等,通过虚构交易等方式给持卡人直接支付现金,情节严重的,会触犯非法经营罪
比如数额达100万以上,或致金融机构资金20万以上逾期未还,或损失10万以上,就可能坐牢。
2.持卡人单纯套现,恶意透支数额较大,经银行两次催收超三个月不还,会以信用卡诈骗罪论处。
恶意透支5万以上不满50万,属“数额较大”。

案情回顾:

小朱经营一家店铺,安装了POS机。为赚取手续费,他以虚构交易的方式为小李等多人的信用卡进行套现,累计套现金额达120万元。另外,小丽持有一张信用卡,恶意透支6万元,经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还。银行将小朱和小丽的情况分别反映,司法机关介入调查。

案情分析:

1、小朱使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额达120万元,超过了相关司法解释规定的100万元标准,其行为触犯了非法经营罪,可能面临坐牢的刑事处罚
2、小丽作为持卡人,恶意透支6万元,属于“数额较大”,且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还,应以信用卡诈骗罪论处,也可能面临刑事处罚。
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信用卡套现被发现会不会坐牢
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信用卡套现会坐牢吗
信用卡套现可能构成刑事犯罪。对于从事信用卡业务的经营者,明知对方无支付能力仍协助套现,可能涉嫌非法经营罪,情节严重者将面临有期徒刑、罚金或没收财产。对于普通信用卡用户,通过欺骗、伪造等手段套现,可能构成信用卡诈骗罪,根据情节严重程度,将面临有期徒刑、罚金或没收财产等刑罚。
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刑事辩护
套现信用卡会坐牢吗
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套现会坐牢吗
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正常套现还款会坐牢吗?
正常套现还款会坐牢,按照我们国家法律当中的规定,如果说是恶意的透支金额达到一定的程度,应当追究对方的刑事责任,按照信用卡诈骗罪来处罚。正常套现还款会坐牢吗,这个问题可以参考本文内容。
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诉讼仲裁
银行卡套现会坐牢吗
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用信用卡套现被抓会坐牢吗
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信用卡套现多少会坐牢
关于非法套现信用卡的刑事犯罪数额问题,数额较大者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二万至二十万元罚金;数额巨大者,将受到五年以上十年以下有期徒刑,并需缴纳五万至五十万元罚金;数额特别巨大者,或将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处五万至五十万元罚金,甚至可能被没收全部财产。
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刑事辩护
信用卡套现被发现会不会坐牢
1w浏览2025-06-17
信用卡套现被拘留会坐牢吗
10w+浏览2024-02-24
信用卡套现多少会坐牢
关于非法套现信用卡的刑事犯罪数额问题,数额较大者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二万至二十万元罚金;数额巨大者,将受到五年以上十年以下有期徒刑,并需缴纳五万至五十万元罚金;数额特别巨大者,或将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处五万至五十万元罚金,甚至可能被没收全部财产。
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刑事辩护
信用卡套现违法吗,会坐牢吗
当事人持信用卡套现一般是违法的,有可能要坐牢,根据相关法律规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
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信用卡套现被拘留会坐牢吗
10w+浏览2024-02-29
利用信用卡套现会坐牢吗
信用卡套现犯法,但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的,恶意透支的,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
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刑事辩护
帮人信用卡套现一定会坐牢吗
为他人提供信用卡套现服务不必然导致服刑,但如涉及信用卡诈骗,可能面临刑法追究。具体量刑取决于涉案金额及情节,可能面临有期徒刑、拘役、罚金或没收财产等惩罚。如能及时清偿,可避免刑事责任。
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pos自己套现会坐牢吗
10w+浏览2024-08-03
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