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涉嫌高利转贷罪如何判

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-17
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.个人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得超10万属“数额较大”,处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大的,处三到七年有期徒刑,罚金相同。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.违法所得未达10万,但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又犯的,也追究刑责

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后,高利转贷给小胡。在此次转贷过程中,小朱违法所得达到12万元。小胡认为小朱的行为不构成犯罪,不应承担法律责任,双方因此产生争议。

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成犯罪。本案中小朱违法所得达12万元,已满足“数额较大”(违法所得数额在10万元以上)的标准,其行为构成高利转贷罪
2、小朱作为个人犯罪,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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