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高利转贷会怎样惩处

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-23
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.若为转贷赚钱,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得达10万以上,处三年以下有期徒刑拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大,处三年到七年有期徒刑,罚金相同。
2.单位有此犯罪行为,对单位判罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.遇到高利转贷相关问题,尽早找专业法律人士,配合调查争取轻罚。

案情回顾:

小许为牟利,套取金融机构信贷资金,以高出金融机构贷款利率很多的利息转贷给小李。在一段时间内,小许通过这种方式获得了15万元的违法所得。小李在知晓资金来源后,认为小许的行为不合法,双方因此产生争议,随后此事被相关部门介入调查。

案情分析:

1、依据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。本案中小许套取信贷资金高利转贷小李,违法所得15万元,已达到“数额较大”(一般指违法所得数额在10万元以上)的标准,其行为涉嫌高利转贷罪。
2、若小许的行为被认定构成犯罪,他可能面临处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的处罚
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