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关于信用卡诈骗如何才可以立案

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-24
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.信用卡诈骗活动满足以下情形应立案追诉
使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,冒用含拾得、骗取他人卡使用;
恶意透支数额达五万元以上,即持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。
2.符合上述情形,受害人准备交易记录、催收通知等证据报案,由公安机关审查决定是否立案

案情回顾:

小许拾得小丽的信用卡后,在商场使用该卡消费了6000元。小丽发现信用卡丢失并查询交易记录后,确认是小许冒用。小丽准备了交易记录等相关证据,向公安机关报案,要求追究小许的责任。小许则称自己并非故意,只是捡到卡后一时贪念作祟,不认为自己构成犯罪

案情分析:

1、依据相关法律,使用拾得的他人信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上的,应予立案追诉。小许拾得小丽信用卡并使用,消费金额达6000元,符合“冒用他人信用卡进行诈骗活动且数额在五千元以上”的情形,其行为已涉嫌信用卡诈骗罪。
2、小丽准备了交易记录等相关证据向公安机关报案,公安机关会根据这些证据审查决定是否立案。小许称自己并非故意不构成犯罪的说法于法无据。
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