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高利转贷该怎么判

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-28
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.高利转贷可能构成高利转贷罪
若为牟利套取金融机构资金转贷他人,违法所得多,处三年以下徒刑拘役罚金为违法所得1-5倍;
数额巨大,处三到七年徒刑,罚金同样是1-5倍。
2.单位犯罪,对单位罚款,主管和责任人处三年以下徒刑或拘役。
3.“数额较大”通常指违法所得超10万,认定时要考虑转贷利率、资金来源等。

案情回顾:

小何以转贷牟利为目的,从金融机构套取信贷资金后,将其高利转贷给小胡。在转贷过程中,小何获取了违法所得15万元。小何认为自己虽然转贷获利,但不应被认定为犯罪,而司法机关则认定其行为构成高利转贷罪。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。“数额较大”一般指违法所得数额在10万元以上,小何违法所得达15万元,满足此标准。
2、小何以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人,符合高利转贷罪的构成要件,其行为构成高利转贷罪,应处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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