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信用卡套现违法吗怎么举报

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-01-29
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易轶律师
易轶律师在线
北京家理律师事务所/主任
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律师解析
违法信用卡套现向发卡行进行举报,也可以向公安机关、人民检察院或者人民法报案或者举报。
非法套现:
①非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途,将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途;
②利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。
法律依据
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
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