刷银行流水，银行卡被冻结，律师成功为其解冻

一、案情介绍：

老李是一个包工头，2024年7月，老李急需用钱，在网上刷视频看到有人可以办理贷款，老李联系了对方，加了一个“何经理”的微信，老李按照“何经理”的要求把自己的银行账号、身份证号发给了“何经理”，并对老李做了评估，说老李的流水不达标，不符合办理贷款的条件，老李需要找一些商家去消费刷一下流水，达标了才能办理贷款，或者交给他们处理，就这样老李为了能办到贷款，同意按照“何经理”的要求给其刷流水。“何经理”先通过三个公司的银行账户合计给老李的农业银行打款50万，老李在何经理的指示下将农业银行账户收到50万转入老李名下中国银行账户，“何经理”并指示老李将这50万元打入指定人的128让你账户和指定金额，并将每一笔的转账成功的凭证发给“何经理”以完成流水的任务，方便后期银行审核流水顺利放款。在老李将50万元转出后，其农业银行账户、中国银行账户被SZ市L区公安局冻结。

二、老李的刷流水的法律分析：

对老李农业银行账户收到陌生人的资金，又将这些资金转入中国银行账户，老李通过中国银行账户将资金打入128人账户。

该行为其实该行为与《刑法》第二百八十七条之二的“帮助信息网络犯罪活动罪”第三百一十二条的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的行为描述非常相似。

帮助信息网络犯罪活动罪：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

老李的主观认知上决定了老李是否构成犯罪：老李是否知道“何经理”是在从事犯罪行为，关系到老李是否构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。

所以，老李是否明知“何经理”是在从事犯罪行为，关系到老李是否构成犯罪的问题。

三、如何帮助老李解除银行账户冻结：

1、提交老李是受骗的证据，排除老李的刑事嫌疑

2、提出解冻申请措施（信访、侦查监督、冻结单位提国家赔偿申请、上级公安机关提出国家赔偿复议、法院提起国家赔偿诉讼）

国家赔偿不是目的，是解冻的手段，是让公安机关出具《关于解除个人证件管控处置措施的函》的需要。

3、公安机关解冻后，又被银行“管控”的形式冻结，需要原冻结的公安机关出具一个《关于解除个人证件管控处置措施的函》，证明老李没有参与电信诈骗、网络赌博。最终老李的银行账户被公安机关、银行解冻。