金融诈骗的主要类型有哪些？

[律师回复] 金融诈骗犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

[律师回复] 金融诈骗犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

[律师回复] 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

[律师回复] 根据你的问题解答如下,
一、如何认定金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
(一)金融诈骗罪侵犯的是受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系就诈骗罪的侵害对象而言，所有诈骗罪侵害的对象，均是公私财物，从这一角度讲，金融诈骗罪所侵犯的客体是公私财产所有权关系。但是，金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了国家金融管理秩序，破坏了国家市场经济秩序。
(二)金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。
(三)金融诈骗罪的主观因素诈骗必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。下列是本罪的两种构成主体：
1、以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。
2、以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
二、金融诈骗罪包括了哪些犯罪
(一)集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
(二)贷款诈骗罪贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
(三)金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。
(四)信用证诈骗罪信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。
(五)信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
(六)有价证券诈骗罪有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。
(七)保险诈骗罪保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为。通过上文的介绍，我们可以知道一般金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等七种，具体的内容小编已经在上文中做出了介绍，各位可以适当了解一下。无论是在构成怎样的金融诈骗罪，其实都是要根据实际的犯罪情节追究刑事责任的。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 近期电信诈骗层出不穷，徐某被骗后自杀身亡，甚至很多大学教授、明星上当受骗，值得大家警惕。那么电信案件常见的情形主要有以下几种。 1、冒充公检法人员，向被害人虚构个人信息泄露等事实，诱导其向指定账户中汇款。 2、冒充中奖，向被害人群发诈骗短信、拨打诈骗电话或引导受害者主动联系后，要求缴纳“手续费”或者“风险基金”。 3、借推荐“优势”股票之名，骗取股民交纳会员费。 4、借推销假冒保健产品之名，骗取受害者钱财。犯罪分子一般向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”，采取货到付款方式，通过邮政速递公司寄出货物，收取货款。 5、谎称被害人医保卡异常进行诈骗。谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，以“公安局号码”与被害人通话，取得被害人信任，后要求被害人将钱款转到指定账户。 以上只是列举了一些常见的电信诈骗案件（手段），但是电信诈骗的手段翻新速度很快，普通群众在预防电信诈骗时要注意以下几点： 1、不要贪图小便宜； 2、防止身份泄露； 3、在接到短信或者是电话的时候，一定要仔细核对真实的信息； 4、遇到恐吓一类的电信信息或者是电话的时候，不要惊慌，冷静对待。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 短信诈骗的类型与处罚有哪些 一、短信诈骗的类型 （一）张冠李戴型短信 内容一般为“客户您好，您刚持××银行信用卡在××百货消费了×××元，咨询电话021-510×××××，银联电话021-510×××××”。犯罪分子为提高诈骗成功率，通常会选择发卡量较大的工、农、中、建四大银行卡作为载体。 （二）冒充专业型短信 内容一般为“您持××银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨打021-510×××××，或与××银行发卡中心查询”。客户一旦拨打此510打头的电话，对方自称××银行客户服务中心，要客户报银行卡卡号、输入密码进行查询或确认，以进行诈骗转账。 （三）真实”服务型 短信内容一般为“×月×日您在××商户使用××银行卡消费成功，金额为×××元，如有疑问请拨打××银行发卡中心电话510×××××”。客户拨打此电话后，犯罪分子会主动让客户报案，并提供客户准确的银行卡号。此类短信诈骗活动具有较大的欺骗性。 二、短信诈骗的处罚

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 短信诈骗的类型与处罚有哪些 一、短信诈骗的类型 （一）张冠李戴型短信 内容一般为“客户您好，您刚持××银行信用卡在××百货消费了×××元，咨询电话021-510×××××，银联电话021-510×××××”。犯罪分子为提高诈骗成功率，通常会选择发卡量较大的工、农、中、建四大银行卡作为载体。 （二）冒充专业型短信 内容一般为“您持××银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨打021-510×××××，或与××银行发卡中心查询”。客户一旦拨打此510打头的电话，对方自称××银行客户服务中心，要客户报银行卡卡号、输入密码进行查询或确认，以进行诈骗转账。 （三）真实”服务型 短信内容一般为“×月×日您在××商户使用××银行卡消费成功，金额为×××元，如有疑问请拨打××银行发卡中心电话510×××××”。客户拨打此电话后，犯罪分子会主动让客户报案，并提供客户准确的银行卡号。此类短信诈骗活动具有较大的欺骗性。 二、短信诈骗的处罚

[律师回复] 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 刑法第二百二十四条　有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 近期电信诈骗层出不穷，徐某被骗后自杀身亡，甚至很多大学教授、明星上当受骗，值得大家警惕。那么电信案件常见的情形主要有以下几种。 1、冒充公检法人员，向被害人虚构个人信息泄露等事实，诱导其向指定账户中汇款。 2、冒充中奖，向被害人群发诈骗短信、拨打诈骗电话或引导受害者主动联系后，要求缴纳“手续费”或者“风险基金”。 3、借推荐“优势”股票之名，骗取股民交纳会员费。 4、借推销假冒保健产品之名，骗取受害者钱财。犯罪分子一般向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”，采取货到付款方式，通过邮政速递公司寄出货物，收取货款。 5、谎称被害人医保卡异常进行诈骗。谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，以“公安局号码”与被害人通话，取得被害人信任，后要求被害人将钱款转到指定账户。 以上只是列举了一些常见的电信诈骗案件（手段），但是电信诈骗的手段翻新速度很快，普通群众在预防电信诈骗时要注意以下几点： 1、不要贪图小便宜； 2、防止身份泄露； 3、在接到短信或者是电话的时候，一定要仔细核对真实的信息； 4、遇到恐吓一类的电信信息或者是电话的时候，不要惊慌，冷静对待。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 被投保人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的。 4）投保人、被投保人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的你好，按照《刑法》第197条规定、被投保人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度； 5）投保人、被投保人故意造成被投保人死亡，以下为其五种法定情形： 1）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； 3）投保人，骗取保险金的； 2）投保人

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 贷款诈骗罪有哪些行为方式 贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。 2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。 3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。 4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。 5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 被投保人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的。 4）投保人、被投保人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的你好，按照《刑法》第197条规定、被投保人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度； 5）投保人、被投保人故意造成被投保人死亡，以下为其五种法定情形： 1）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； 3）投保人，骗取保险金的； 2）投保人

[律师回复] 调包诈骗 诈骗者以做生意需保证金为借口，要受骗人在银行存入大额现金，然后想办法用假卡与开户人手中的卡调包，在受骗人毫无知觉的情况下将钱全部取走。 ATM诈骗 诈骗者先在取款机上做手脚，并贴假告示“若卡被吞，请两天后持本人身份证补办。咨询电话：。客户拨通此电话后，对方称是某银行客户服务中心，向该客户索取密码，客户将有关信息告诉对方，不法分子随后在别处 将卡内钱取走。

[律师回复] 您好，本类犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。希望以上的回答对您的金融诈骗类型的问题有帮助。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 享到：收藏推荐法律抖学当前诈骗犯罪情况复杂,与社会上各种刑事犯‘罪往往彼此牵连,结合并犯,诈骗罪是采取虚构事实或隐瞒事实真相的欺骗方法,骗取数额较大的公私财物:罪非法占有财物也可以采取欺骗的方法,但必须是利用职务之便。本文拟就几种常见的与诈骗罪相似的犯罪,从理论和实践上进行分析,供司法部门参考。(一)诈编雏与罪的界限诈骗罪与罪都是侵犯财产的犯罪,两者侵犯的客体相同,犯罪的主观方面也一样,从犯罪主体上看,因此,在审理诈骗案件时。司法实践中,正确区分诈骗罪与其他相类似犯罪的界限,对于准确,敲诈勒索等、有效地惩罚诈骗犯罪具有重要意义,而罪的主体是特殊主体, 第二,有些犯罪行为如,也可以是私人财物多而罪的犯罪对象只能是公共财物,行为表现方式也有相似之处,特别是当行为人采取欺骗的方法进行时,实践中有时容易混淆。但是它们在犯罪构成上又有明显的区别。 第一, 第三,从犯罪对象来看,诈骗罪的犯罪对象既可以是公共财物、投机倒把、招摇撞骗,在犯罪手段上有时也具有一定的欺骗性质,如何区分它们与诈骗罪之间的界限看法不尽一致,诈骗罪的主体是一般主体,从犯罪方法上看

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 近期电信诈骗层出不穷，徐某被骗后自杀身亡，甚至很多大学教授、明星上当受骗，值得大家警惕。那么电信案件常见的情形主要有以下几种。 1、冒充公检法人员，向被害人虚构个人信息泄露等事实，诱导其向指定账户中汇款。 2、冒充中奖，向被害人群发诈骗短信、拨打诈骗电话或引导受害者主动联系后，要求缴纳“手续费”或者“风险基金”。 3、借推荐“优势”股票之名，骗取股民交纳会员费。 4、借推销假冒保健产品之名，骗取受害者钱财。犯罪分子一般向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”，采取货到付款方式，通过邮政速递公司寄出货物，收取货款。 5、谎称被害人医保卡异常进行诈骗。谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，以“公安局号码”与被害人通话，取得被害人信任，后要求被害人将钱款转到指定账户。 以上只是列举了一些常见的电信诈骗案件（手段），但是电信诈骗的手段翻新速度很快，普通群众在预防电信诈骗时要注意以下几点： 1、不要贪图小便宜； 2、防止身份泄露； 3、在接到短信或者是电话的时候，一定要仔细核对真实的信息； 4、遇到恐吓一类的电信信息或者是电话的时候，不要惊慌，冷静对待。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。 首先，行为人实施了欺诈行为。欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相，二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识的行为。 其次，欺诈行为使对方产生错误认识。对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。 再次，成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。 最后，欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害。

[律师回复] 关于诈骗罪属于什么类型的案件这个问题，根据法律规定，诈骗罪属于刑事犯罪中的侵犯财产罪类犯罪。《刑法》
第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法
第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 融资风险的类型 1、政策风险 由于企业生产经营极其不稳定，国家经济金融政策的变化会对企业的生产经营、市场环境和融资形式产生影响。企业融资的政策风险主要是指国家宏观经济政策的变动会在很大程度上影响企业的正常经营，影响企业的收益，影响企业到期债务偿还的风险。例如国家的税率调整、汇率的变动、利率的变化以及针对不同产业的相关政策的出台都会大大地影响企业的经营活动，特别是对自身实力较为薄弱的企业冲击尤其大。 2、经营风险 受企业本身能力的限制，缺乏市场营销的能力，而且市场反馈渠道非常狭窄，不能及时获得市场需求变化的信息，因此往往陷入寻找顾客的困惑之中。企业融资的经营风险就是指在经营活动中形成的风险，因为经营不善而使企业的现金流量减少、资金链断裂、到期债务不能偿还的风险。经营风险程度主要与企业经营目标取向、企业文化以及管理者的才能息息相关。 3、筹资方式不当带来的风险 目前在我国，可供企业选择的筹资方式主要有银行贷款、发行股票、发行债券、融资租赁和商业性用。不同的筹资方式在不同的时间会有各自的优点和弊端，如果选择不恰当，就会增加企业的额外费用，减少企业的应得利益，影响企业的资金周转而形成财务风险。 4、道德风险 企业的道德风险一方面来自本身的道德风险，例如注册资本的不实、财务报表的不实、融资项目的不实等。企业本身的道德风险，主要是指企业利用自己的信息优势损害投资者利益，从而导致的投资风险，这是企业融资中较大的风险，不仅使投资人供与融资的风险加大，也对于市场经济正常有序的运行造成了重大障碍。