非吸和集资诈骗的区别

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。<br/>《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》<br/>第二条 任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。

[律师回复] 您好，刑事案件需要面谈或会见了解相关情况后才能做进一步的法律分析，已经被刑事拘留的建议找律师会见，为当事人提供法律辩护，争取办理取保候审，<br/>您有法律服务需求的，建议您与我们联系，具体需要进一步了解相关情况后才能给出更详细的法律意见，因刑事案件涉及到的当事人一些隐私信息，建议来电说明情况或添加威信咨询。（如遇电话繁忙时，建议直接添加威信咨询，点击主页里面有联系方式，电话和威信同号） <br/>工作繁忙，不能及时回复咨询的，请谅解。<br/>以上是本团队律师抽取空闲时间提供的法律意见， 如有帮助，请点赞并评价。

[律师回复] <br/>1.客观方面表现不同。前者表现为，行为人实施了非法向社会公众吸收存款或者变相吸收公众存款的行为。“非法吸收公众存款”，是指完全仿造银行吸收存款的做法，以确定的存款期限、利率，面向社会公众吸收存款。“变相吸收存款”，是指行为人为回避以“存款”的形式吸收公众资金引起麻烦，受到追究，在未经过中国人民银行或者批准的情况下，擅自开办所谓的“基金”或“基金会”等，再以此名义“合法”地吸收公众资金以开展所谓活动，还有的以吸收投资，扩大企业再生产为名，无固定利率，年底分红，实际许以高出银行利率很多的股息，吸收公众存款。后者表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。“使用诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资额的一种手段。“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有关机关批准，向社会公众募集资金的行为。<br/>2.主观方面不同。前者具有非法牟利的目的。但行为人非法吸收公众存款的行为是否已获利，获利数额大小，甚至亏损，资不抵债，都不影响罪名的成立。只有达到“扰乱金融秩序”的程度的，才构成犯罪。后者具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成犯罪。按照法律规定，非法集资的行为，必须达到“数额较大”的程度，才构成犯罪。

[律师回复] 非法吸收公众存款罪集资诈骗罪的区别，整理如下： <br/>1.立案标准不同： <br/> <br/>（1）非法吸收公众存款罪——多重标准（吸收存款数额、人数、直接经济损失、社会影响、其他）： <br/> 个人：数额20万元以上或者30户（《非法集资案件解释》）规定的30人）以上，或者造成直接经济损失数额10万元以上； <br/> 单位：数额100万元以上或者150户（《非法集资案件解释》）规定的150人）以上，或者造成直接经济损失数额50万元以上； <br/> 造成恶劣社会影响的； <br/> 其他扰乱景荣秩序情节严重的情形。 <br/> <br/>（2）集资诈骗罪——单一标准（数额） <br/> 个人：数额10万元以上； <br/> 单位：数额50万元以上。 <br/> 由上述对比可以看出，集资诈骗罪要比非法吸收公众存款罪的立案标准低，这主要是由主体的主观恶性及其所产生的社会影响决定的。 <br/> <br/>2.构成要件不同 <br/> <br/>（1）非法吸收公众存款罪 <br/> 根据 《非法集资案件解释》第1条的规定，除刑法另有规定的以外，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，应同时具备下列四个条件的： <br/> <br/>（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； <br/> <br/>（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； <br/> <br/>（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； <br/> <br/>（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 <br/> 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 <br/> <br/>（2）集资诈骗罪 <br/> 集资诈骗罪要求主观上具有非法占有目的，使用诈骗的手段非法集资。详见前述。 <br/> <br/>3.行为方式不同 <br/> <br/>（1）非法吸收公众存款罪——方式多种多样 <br/> 根据《非法集资案件解释》 第2条的规定： 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： <br/> <br/>（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（八）以投资入股的方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（九）以委托理财的方式非法吸收资金的； <br/> <br/>（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； <br/> （十一）其他非法吸收资金的行为。 <br/> <br/>（2）集资诈骗罪——统指所有诈骗的手段。 <br/> <br/>4.对案发前归还的数额的处理不同 <br/> <br/>（1）非法吸收公众存款罪 <br/> 案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 <br/> 注意：非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 <br/> <br/>（2）集资诈骗罪 <br/> 案发前已归还数额应予扣除。 <br/> 注意：行为人是实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予这地本金以外，应当计入诈骗数额。 <br/> <br/>5.刑罚不同 <br/> <br/>（1）非法吸收公众存款罪——两档、最高刑罚为十年有期徒刑 <br/> 个人： <br/> 扰乱金融秩序（立案标准）——3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金； <br/> 数额巨大（100万元/100人/直接经济损失50万元以上）或者有其他严重情节的——3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 <br/> 单位： <br/> 对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。 <br/> 注意：数额巨大是指：500万元/500人/直接经济损失250万元以上。

[律师回复] 你好，对于你的非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪的区别的这个问题，从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。