高利转贷罪里的高利怎样认定

一、高利转贷罪里的高利怎样认定

高利转贷罪中的“高利”，法律未明确统一标准。司法实践中，一般认为高于金融机构同期贷款利率，即可认定为“高利”。判断时，重点不在于转贷利率具体数值，而是转贷行为是否具有牟利目的及实际获利情况。若套取金融机构信贷资金后，以明显高于获取贷款时的利率转贷他人，且违法所得数额较大，就可能构成此罪。根据相关规定，违法所得数额在十万元以上，或虽未达该数额，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应予以追诉。

二、高利转贷罪的判定标准是啥

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。判定标准如下：主体包括自然人和单位。主观方面是故意，且具有转贷牟利目的。

客观方面，一是实施了套取金融机构信贷资金的行为，通常表现为虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等；二是将套取的信贷资金高利转贷他人，“高利”指转贷利率高于金融机构贷款利率。

数额标准上，违法所得数额在10万元以上，或虽未达此数额，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应予立案追诉。符合以上条件，则可能构成高利转贷罪。

三、高利转贷罪获利金额该如何计算

高利转贷罪获利金额通常是转贷所得利息与金融机构贷款利息的差额。计算时，先确定转贷行为所获全部利息收入，这包含本金和利息收回的总额减去本金。再明确从金融机构贷款所支付的利息。二者相减得出的数额即为获利金额。

在计算过程中，要保证数据准确，以金融机构的贷款合同、利息支付凭证以及转贷的相关协议、收款记录等作为依据。若存在多次转贷或复杂资金往来，需对每笔资金流向和利息收支进行梳理。此外，获利金额是判断是否构成犯罪及量刑的关键因素，司法实践中会严格审查计算的准确性和合法性。

在明确高利转贷罪里的高利怎样认定的基础上，还需关注两个紧密关联的问题：其一，高利转贷罪的立案追诉标准是什么？比如个人转贷违法所得达10万元以上、单位达20万元以上，才会被依法立案；其二，转贷行为的“高利”是否需与金融机构贷款利率形成明确差额？通常需差额达到一定幅度（如高于金融机构同期同类贷款利率4倍以上）才可能被认定。若您遇到实际纠纷，比如不确定自身转贷行为是否涉罪，或想了解如何规避此类法律风险，别犹豫，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为您提供针对性解答。