信用卡套现犯罪立案的标准金额是多少

一、信用卡套现犯罪立案的标准金额是多少

信用卡套现涉嫌非法经营罪。违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当以非法经营罪立案追诉。若持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，数额在五万元以上的，以信用卡诈骗罪立案追诉。

二、信用卡套现达到多少数额会构成犯罪

使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的构成非法经营罪。数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上，应当认定为“情节严重”；数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，应当认定为“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，认定为“数额较大”，可能构成信用卡诈骗罪。

三、信用卡套现刑事立案的数额标准是什么

信用卡套现行为若构成刑事犯罪，核心罪名是非法经营罪，其立案数额标准依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条确定：

一、"情节严重"（立案起点）的情形：

1.非法经营数额（套现总金额）≥50万元；

2.违法所得数额（套现获利）≥10万元；

3.造成金融机构资金逾期未还≥20万元；

4.造成金融机构经济损失≥10万元；

5.其他情节严重的情形（如多次实施、曾因套现受过行政处罚等）。

二、注意要点：

-此处针对的是为他人套现的主体（如使用POS机虚构交易的商家、中介），而非持卡人（持卡人恶意套现可能构成信用卡诈骗罪，立案标准为透支本金≥5万元且经两次催收超3个月未还）；

-若套现行为同时满足多项标准，择一重认定即可立案。

综上，信用卡套现刑事立案需满足上述"情节严重"情形之一，具体数额以司法解释明确的标准为准。

除了关注信用卡套现犯罪立案的标准金额是多少之外，大家还需了解套现入罪不只是看金额。若商户违规为持卡人办理套现，数量在100笔以上，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元以上，也会被追究刑事责任。同时，即便套现金额未达立案标准，但多次套现也会面临信用受损、银行降额封卡等后果。要是你对信用卡套现的立案细则、违规后果、法律责任等还有疑问，请点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会帮你解疑答惑。