流水超过20万怎么处理好

一、流水超过20万怎么处理好

若该流水为合法收入正常经营所得，保留好相关交易凭证、合同等证明材料，按规定进行税务申报和缴纳税款。若涉及企业对公账户，要做好财务记账，确保资金流向清晰透明。

若对流水性质存疑，或可能涉及违法犯罪活动，如洗钱、诈骗等，应及时向公安机关和金融机构报告，配合调查。同时，金融机构会对异常大额流水进行监测，若被其识别为可疑交易，可能会启动调查程序，账户所有人需积极配合提供相关说明和资料。总之，合法流水正常处理，有问题的流水及时报告配合调查。

二、流水超过20万是否不予立案

仅流水超过20万这一情况，不能判定是否不予立案。立案与否需结合具体案件类型和相关法律规定。

在经济犯罪中，不同罪名有不同立案标准，流水20万可能达到某些罪名立案标准从而予以立案，也可能未达标准不予立案。比如诈骗罪，各地立案标准有差异，有些地区诈骗金额3000元以上就可立案。

在民事案件里，立案主要审查是否符合起诉条件，如原告与本案有直接利害关系、有明确被告、有具体诉讼请求和事实理由等，和流水金额无直接关联。所以要判断是否立案，需明确具体案件情况和对应立案标准。

三、流水超过20万会不会进行立案

仅流水超过20万不会直接立案。立案需存在犯罪事实且需追究刑事责任。不同犯罪类型对金额等立案标准不同。

如诈骗罪，一般三千元至一万元以上就可能立案，若这20万是诈骗所得，会立案追诉；非法经营案，非法经营数额在五万元以上，或违法所得数额在一万元以上的，符合立案条件，若20万涉及非法经营，达到标准也会立案。但正常合法业务流水超20万，不涉及违法犯罪，不会立案。需结合具体情形，判断是否满足相应犯罪立案条件。

搞清楚流水超过20万怎么处理好之后，还有一些相关问题值得关注。若流水是经营所得，要留意税务申报问题，依法纳税是每个公民和企业应尽的义务，避免因税务问题带来法律风险。另外，如果流水异常超过20万，可能会引起银行等金融机构的关注，需要准备好合理的解释和相关证明材料。担心流水处理不当影响自身权益？若对流水超过20万后的税务申报、异常应对等问题还有疑问，别让这些困惑困扰你，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业人士会为你答疑解惑。