律图审稿专业委员会3轮严审

根据非法集资的概念,2p平台像是涉及非法集资,但因为目前针对2p并没有明确的规定,只是说让规避非法集资,但从人数和资金额度来看,几乎所有平台都不符合条件,请问2p非法集资金融诈骗是真的吗?

帮助10人 10w+浏览 #刑事辩护 匿名 2017-11-09 天津塘沽区
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律师解答 共2条
  • 塘沽区诉讼咨询
    塘沽区诉讼咨询
    39人赞同了该解答
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    非法集资主要是包括  非法吸收公众存款罪 以及 集资诈骗罪
    前者情节较轻,后者可判死刑。如吴英。
    现在很多P2P平台都游走在法律边缘,如最近被抓的融金所。
    由于行业内类似融金所的平台还有很多,所以不少人为融金所鸣冤。但笨虎觉得,P2P本就一直游走在法律的边缘,平台如果有长期发展的准备就应主动迎合监管;而融金所作为成交量较大的平台在资金托管方面鲜有进展。这种情况下不排除监管层有“杀鸡儆猴”的意图。
    全文
    11 2017-11-09
  • 刑事纠纷法务
    刑事纠纷法务
    评分5.0 “态度非常好”
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    1 、如果P2P平台被判定为非法集资,投资人事实上是非法集资的参与人
      根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条:因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。
      第十九条:非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
      这意味着无论投资人损失多少,国家都不会给你赔钱。
      2、投资人的损失能挽回多少
      主要看还能从平台那里追缴回来多少钱。假如投资人还有1亿本金没有收回,从平台那里追缴回来4千万,那么投资人的损失能够挽回40%。
      所有本金未收回的投资人按照未收回本金的比例来分这4千万。假如你还有1万本金没有收回来,那么你的损失能够挽回4千。
      3、投资人能通过民事诉讼来要没挽回的部分吗
      理论上能,但是事实上一般不能。
      P2P平台涉嫌非法集资被侦查,一般都意味着按照刑事案件处理了,根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条:
      对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。
      人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。
      这意味着即使投资人已经提起了民事诉讼,民事诉讼即使已经进入执行阶段,也会被终止。所以你还是得等刑事判决,等待分追缴回来的钱。
      刑事诉讼结束(判决)后,理论上投资人可以再提起民事诉讼追讨损失,但是这个时候平台的钱都已经被追缴了(人可能都已经蹲监狱了),即使法院判你赢,你问谁要钱去?
    以上就是对2p非法集资金融诈骗是真的吗的回答。
    全文
    9 2017-11-09
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非法集资是不是真的?
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[律师回复] 遇到这种情况不要惊慌,你可以采取以下措施来保障自己的安全和权益:

保持冷静,不要刺激对方:不要因为对方的威胁而惊慌失措,也不要用激烈的言辞刺激对方,以免对方做出极端行为。尽量稳住对方的情绪,让其感受到你在关注他的情绪和状态,但同时要明确表明你不接受这种威胁的态度。

保留证据:对于对方以生命威胁你的相关信息,如聊天记录、短信、语音通话记录等,要及时进行保存,这些证据在后续处理问题时可能会起到重要作用。

告知家长和老师:第一时间将事情的经过告知家长和老师,他们有更多的生活经验和处理问题的能力,能够给予你正确的指导和帮助。他们可以和你一起商量应对的办法,也可以在必要时出面与对方沟通。

寻求专业帮助:如果对方的威胁让你感到极度不安或害怕,可以考虑寻求专业心理咨询师的帮助,缓解你的心理压力,同时也能获得一些应对此类情况的建议。

必要时报警:如果对方的威胁行为持续存在,且严重影响到你的生活和安全,或者你担心对方真的会做出极端行为,应毫不犹豫地报警。警方有专业的手段和经验来处理这类问题,能够保障你的人身安全。

在网络交友时要保持谨慎,注意保护个人隐私和安全,避免陷入不必要的危险和麻烦之中。如果可能的话,尽量避免与不熟悉的网友有过于亲密或深入的关系。
想了解,非夫妻共有房产怎么转让给对方
[律师回复] 非夫妻共有房产转让给对方主要有以下几种方式:
买卖方式
签订合同:双方需签订详细的房屋买卖合同,在合同中明确约定房屋的价格、付款方式、交付时间、违约责任等各项条款。合同应符合法律规定,不存在模糊或歧义之处,以保障双方权益。
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缴纳税费:买卖双方需要按照规定缴纳相应的税费,卖方可能需缴纳增值税等,买方需缴纳契税等。具体税费标准根据房屋性质、面积、购买年限以及当地政策等因素而定。
办理过户:双方携带身份证、房产证、房屋买卖合同等相关材料,共同到不动产登记中心提出过户申请。不动产登记中心会对材料进行审核,审核通过后办理过户登记手续,将房产的所有权转移至买方名下。
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办理过户:受赠方携带赠与合同、身份证明、房产证等材料,到不动产登记中心办理过户手续。经审核无误后,不动产登记中心会将房产过户到受赠方名下。不过需要注意,受赠方取得房产后若后续要将该房产出售,可能需要缴纳高额的个人所得税。
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[律师回复] 以下证据可以用于认定非法营运:

- 书证:如运输合同、收费凭证、收据、发票等,能够直接证明存在有偿的运输服务;收款凭证、运费结算单据等交易记录,若能证明以营利为目的通过运输获取经济利益且无合法营运资质,也可作为证据;车辆行驶证登记为非营运却用于营运,可证明车辆用途与实际不符。

- 当事人陈述:执法人员对司机和乘客的询问笔录,双方关于运输过程、费用协商、行程安排等的陈述,能反映是否存在营运意图和事实。

- 视听资料:现场执法记录,如执法人员拍摄的车辆载客或载货等营运行为的照片、录像,清晰显示营运时间、地点等信息;谈话录音可证明司机与乘客就运费等事宜的协商过程;车载GPS记录、行车记录仪记录,若显示车辆在非规定路线、非规定时间营运,或频繁在客运货运站点间穿梭接送乘客或货物,可作为证据。

- 证人证言:乘客若能指出与司机达成营运协议并支付费用等情况,其证言可作证据;同行营运人员的指证等也能证实车辆是否在从事非法营运行为。

- 物证及其他证据:在车辆上发现用于营运的标识、设备,如计价器等,可作为非法营运的证据;相关部门的调查材料,如交通管理部门获取的车辆运营信息、违法记录等,能有力证明车辆存在非法营运行为。
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自融非法集资会怎么样?
第一档:扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑、拘役,并处或单处罚金的情形、个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元至100万元(单位:100万元-500万元)l2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的(单位:150户以上。
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