金融保险 法律问答
1265
万
解答量
1464
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
当公司用出纳个人银行卡走账怎样处理[律师回复] 公司用出纳个人银行卡走账，存在不少风险和法律问题，要根据不同情况来处理。 要是只是偶尔因为紧急业务等合理原因这么做，而且财务记录清楚、资金流向透明，也没有借此逃避税收、转移资金等非法目的，公司得及时规范账务处理。具体来说，要把这笔钱从出纳个人账户转到公司对公账户，同时做好会计记录，保管好相关凭证。 但如果存在通过这种方式偷税漏税的情况，那问题就严重了。公司可能会面临税务机关的行政处罚，比如要补缴税款、被加收滞纳金，还会被罚款。要是出纳知情还配合，也得承担相应责任。这时候，公司得主动向税务机关补缴税款和滞纳金，争取从轻处罚。 更严重的是，如果通过这种方式侵占公司财产，就可能涉嫌职务侵占罪等刑事犯罪。公司一旦发现，要收集证据，向公安机关报案，追究相关人员的刑事责任。同时，还能通过民事诉讼要求返还被侵占的财产。 为了避免出现这些问题，公司要建立健全财务管理制度。严格规定资金收支只能通过公司对公账户进行，加强内部监督和审计。另外，也要提高财务人员的法律意识和风险防范意识。律图天津
5解答 4.5w浏览 -
储值卡剩余的余额是否能退[律师回复] 储值卡剩余余额能否退还，要分不同情况来看。 要是消费者和商家对退卡退款有明确约定，那就按约定办。比如约定了特定条件下能退还余额，只要满足条件，商家就得退款。 如果没有约定，依据《中华人民共和国民法典》的公平原则和消费者权益保护相关规定，要是商家违约，像商品或服务质量不达标、擅自变更服务内容等，消费者有权要求退还储值卡剩余余额。举个例子，商家突然停业还没提前告知消费者，消费者就可以要求退款。 要是消费者自己想退卡，在不损害商家合法权益时，能和商家协商退款。但商家为保障自身利益，可能会扣除合理费用，像已享受服务的费用、退卡手续费等。 要是双方协商不成，消费者可以向消费者协会、市场监督管理部门等投诉，也能通过诉讼途径维护自己的合法权益。律图天津
5解答 4.7w浏览
-
把银行卡借给他人后被传唤如何处理[律师回复] 如果把银行卡借给别人后被传唤，你可以按下面这些步骤来处理。 碰到这种情况，先得保持冷静，积极配合传唤。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》还有《中华人民共和国刑法》相关规定，把银行卡借给别人，有可能会涉及帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等。要是你不配合传唤，那可能会面临更严重的法律后果。 在传唤过程中，得如实说明情况。你要详细讲清楚为啥把银行卡借出去、经过是怎样的，还有你知不知道对方借卡的用途。要是你真不知道对方会拿卡干违法犯罪的事，那一定要强调自己没有故意这么做。不过呢，就算你没主观故意，把银行卡借给别人本身也是违反银行规定的。 你还可以提供一些相关证据，像聊天记录、转账记录这些，来证明你说的是实话。这些证据能帮司法机关弄清楚事情真相，判断你要承担怎样的责任。 最后，你可以找专业律师帮忙。律师能够分析你的具体情况，给你提供专业的法律建议，帮你维护合法权益。要是最后认定你有过错，那你就得积极担责，争取从轻处理。律图天津
5解答 3.8w浏览
-
银行员工把贷款给别人应如何担责[律师回复] 银行员工把贷款给他人，要根据具体情况担责。 要是员工没走正常审批流程，私自把银行资金以贷款形式给别人，还让银行遭受损失，那就可能构成挪用资金罪。按照《中华人民共和国刑法》，公司、企业等单位的工作人员，利用职务便利，挪用单位资金归个人使用或借给他人，数额较大且超三个月没还，或者虽未超三个月但数额较大用于营利活动，又或者用于非法活动，会处三年以下有期徒刑或拘役；挪用资金数额巨大，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大，处七年以上有期徒刑。 若员工在贷款时违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失，就构成违法发放贷款罪。银行等金融机构工作人员违反规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失，处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 另外，银行内部一般有相关规章制度，员工违规把贷款给别人，会受到银行内部纪律处分，像警告、罚款、降职、开除等。所以银行员工在处理贷款业务时，一定要严格遵守规定。律图天津
5解答 3.3w浏览
点击查看更多
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
150****8740
189****5788
183****6677
