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用银行卡帮别人洗9万钱是什么罪行

包同贺律师
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最新修订 | 2024-07-17
当个人行为涉及通过自身的银行账户协助他人洗钱活动时,其将会被确认为涉嫌触犯洗钱罪,并面临相应的法律后果,具体包括但不限于:
1、对于实施犯罪的所得及其衍生的收益,将被依法予以没收;
同时,行为人还需接受五年以下有期徒刑拘役刑罚,以及或者单处罚金的惩戒。
2、私自出借本人银行账户,首先已经突破了中国人民银行对银行卡活动的相关管理条例,其次,若该账户被用于洗钱或进行其他非法交易活动,那么行为人将需要承担相应的连带责任
刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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