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李兵律师
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最新修订 | 2024-08-14
众所周知，当银行账户接收到涉嫌非法来源的资金时，银行有权采取迅速而果断的冻结行动，防止其进一步流通和被转移。通常来说，这是由于银行拥有先进的风险监测体系，能够精准地识别出任何异常的资金流动。一旦监测到可疑的、尤其是涉及到潜在违法行为的资金往来，银行会立即毫不犹豫地采取冻结措施，并且会立即向相关的执法部门进行汇报。从法律层面上看，这种情境下可能牵涉到了《中华人民共和国刑法》中关于“洗钱罪”的相关条款。也就是说，一旦您的银行卡被冻结，作为持卡人，您应该尽力配合执法机构的调查工作，详细阐述资金的来源以及流向。如果您确实对这些资金的来源毫不知情，也没有参与任何违法活动，经过严格的调查核实之后，有可能会解冻您的银行卡。然而，如果您明知道这些资金属于非法所得却仍然接受或者协助处理，那么您将会面临法律的严惩。
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热门问答·诉讼仲裁
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银行卡收到黑钱会被马上冻结吗
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银行冻结卡冻结会自动解冻么
银行卡因通讯信号问题暂时冻结，一般七天内会自动解冻。
但若是其他原因导致的冻结，通常不会自动解锁。
银行冻结卡通常是出于资金安全和账户异常操作的考虑。
建议用户及时与银行沟通，说明情况，通过正规途径解冻。
如遇严重情况，需耐心等待银行调查解决，否则可能面临更长期的冻结或账户关闭。
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诉讼仲裁银行在职员工利用职务之便在无营业执照，无抵押无担保的情况下给我爸办理了20万的经济贷。请问我们有权起诉银行吗？
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[律师回复] 你好，这里是天津东方（岳阳）律师事务所。
如果你一直没有钱还，法院可能会在查封3年期限届满前，根据申请执行人的申请或依职权对房子进行续封，以保障债权人的权益。
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银行不收不付冻结是咋回事？
银行不收不付冻结是指用户不可以转入资金，也不可以将卡里的资金转出，此时可能是因为银行卡存在异常。银行卡不收不付冻结其实不是一种处罚措施，也不是人民法院或者是公安机关采取的强制措施，此时只是因为银行卡本身的异常交易导致的。
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诉讼仲裁我帮别人担保车贷别人没有还、把我起诉了银行卡被冻结了被扣掉一次钱，如果我挂失了卡里面的钱还能被扣吗
[律师回复] 您好，请问有什么可以帮助到您？
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银行卡只收不付冻结怎么办
银行卡账户“只收不付”的冻结情况是否违法需视具体情况而定。此状态允许资金转入，但禁止提取，可能因身份信息核实困难或与司法程序相关。持卡人应前往开户银行核查，如因司法冻结，解决诉讼后可申请解冻，通常六个月内自动解冻。特殊情况下，如核实与涉案无关，可提前解除冻结。
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诉讼仲裁银行卡显示“不收不付”怎么处理？
[律师回复] 1. 查询冻结原因
联系银行客服：拨打银行客服热线，查询冻结的具体原因。
前往银行网点：携带身份证和银行卡，前往开户行柜台查询冻结原因。
2. 根据原因采取措施
银行风控冻结：
如果是银行风控导致，银行会要求你提供交易记录、资金来源等证明材料，以确认账户的合法性。如果能证明账户无异常，银行可能会解除冻结。
司法冻结：
如果是司法冻结（如法院或公安部门冻结），需要联系相关司法机关了解情况。如果是误冻，可申请解冻；如果是涉及案件，需等待案件处理完毕。
账户异常：
如余额不足、卡过期或损坏等，需更新信息或处理相关问题。
系统维护：
如果是银行系统维护导致，通常会在维护结束后自动恢复。
联系银行客服：拨打银行客服热线，查询冻结的具体原因。
前往银行网点：携带身份证和银行卡，前往开户行柜台查询冻结原因。
2. 根据原因采取措施
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如果是银行风控导致，银行会要求你提供交易记录、资金来源等证明材料，以确认账户的合法性。如果能证明账户无异常，银行可能会解除冻结。
司法冻结：
如果是司法冻结（如法院或公安部门冻结），需要联系相关司法机关了解情况。如果是误冻，可申请解冻；如果是涉及案件，需等待案件处理完毕。
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如余额不足、卡过期或损坏等，需更新信息或处理相关问题。
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银行卡只收不付冻结怎么办
银行卡账户“只收不付”的冻结情况是否违法需视具体情况而定。此状态允许资金转入，但禁止提取，可能因身份信息核实困难或与司法程序相关。持卡人应前往开户银行核查，如因司法冻结，解决诉讼后可申请解冻，通常六个月内自动解冻。特殊情况下，如核实与涉案无关，可提前解除冻结。
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诉讼仲裁您好
我于2019年付首付签了购房合同，随后向银行递交了房贷申请资料，流水和征信都没有问题却一直没有批下来，疫情期间开发商一直没有联系我，2023年3月份开发商联系我去办理房贷，我与开发商协商不成，开发商称要告我，现在已起诉我了。能不能扣一点费用解除合同
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黑户会冻结退休金吗
失信者养老金执行标准设定：
1. 考虑失信者的生活开支和医疗费用需求，执行标准通常在60%左右浮动，其余40%作为预留资金供其日常生存所需。
2. 法院将依法冻结被执行者的养老金账户，并每月自动扣除相关款项用于偿付债务。
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劳动纠纷你好就是家里面人非法吸收公众存款判了1年办，出来后工资被冻结了说还要还款，但不是住犯一般还款是还什么哪些部分的钱呢？
[律师回复] 非法吸收公众存款案件中，非主犯通常需要退还以下部分的钱：
? 违法所得本金：包括通过非法吸收公众存款行为获得的佣金、提成、好处费、返点费等。
? 用吸收资金支付的回报：如果能区分出用吸收的资金支付的利息等回报，这部分通常要退赔；若难以区分，则需综合案情决定。
? 用于犯罪的相关费用：为实施犯罪活动支付的中介费、手续费、回扣等费用，经司法机关认定，也可能纳入退赔范围。
不同地区对于非主犯退赔责任的规定有所不同。如上海规定从犯要对全部损失承担退赔责任，山东和重庆规定从犯一般在非法所得范围内承担退赔责任。
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