律图审稿专业委员会3轮严审

恶意透支的标准有哪些类型

2.1k浏览 帮助20人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-09-29
恶意透支在法律范畴中指的是,相关持卡人出于非法占有的意图,在超越规定的信用额度或逾期期限的情况下发生债务透支行为,经过发卡银行明确告知并催收两次后,仍未能在3个月内归还给发卡行所欠款项的行为。
此类行为有多种标准类型,主要涵盖以下几种情况:
1. 明知自己没有还款能力却仍然进行大额透支,无力偿还该部分债务的;
2.肆意挥霍已透支的资金,同样也无法偿还该部分债务的;
3. 透支后采取逃逸、更换联系方式等手段,躲避发卡行的催收工作;
4. 抽逃、转移资金,隐藏个人财产,躲避履行还款责任的;
5. 运用透支取得的资金从事违法甚至犯罪活动的;
6. 以及其它非法占有他人资金,拒绝偿还的情形。
特此提醒,如果持卡人在五万元以上但不足五十万元范围之内的透支金额被认定为"恶意透支"时,将会被视为“数额较大”;倘若这里的金额集中在五十万元到五百万元之间的话,那么将被定义为“数额巨大”;而如果透支金额已经超出了五百万元,那么就会被视为“数额特别巨大”。
恶意透支的标准有哪些类型
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文427字,预估阅读时间2分钟
浏览全文

热门问答·债权债务

问题没解答? 125546人选择咨询律师
6025位律师在线平均3分钟响应99%好评
恶意透支的标准有哪些类型
一键咨询
  • 扬州用户3分钟前提交了咨询
    133****6200用户3分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    152****3724用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    152****4250用户4分钟前提交了咨询
    166****7023用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
  • 130****0616用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    144****2847用户1分钟前提交了咨询
    147****6572用户4分钟前提交了咨询
    175****3152用户3分钟前提交了咨询
    166****4614用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    147****0352用户1分钟前提交了咨询
    140****3366用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    163****7881用户3分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    137****8530用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    165****5010用户3分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    143****6765用户1分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    153****2144用户3分钟前提交了咨询
    135****0266用户3分钟前提交了咨询
    144****2746用户1分钟前提交了咨询
    154****3752用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    152****1523用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    168****5801用户1分钟前提交了咨询
    132****7806用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    131****5571用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    158****5476用户4分钟前提交了咨询
    143****6816用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    137****2670用户2分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    152****2718用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    132****2524用户4分钟前提交了咨询
    177****6674用户1分钟前提交了咨询
    164****0403用户3分钟前提交了咨询
    171****8401用户4分钟前提交了咨询
    150****4884用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    175****2688用户4分钟前提交了咨询
    160****5501用户3分钟前提交了咨询
    162****2203用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    172****4802用户1分钟前提交了咨询
    171****0068用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    132****5728用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    138****1477用户2分钟前提交了咨询
    177****5716用户4分钟前提交了咨询
    172****5476用户2分钟前提交了咨询
    153****5520用户1分钟前提交了咨询
    148****5154用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    142****0282用户2分钟前提交了咨询
    133****5027用户4分钟前提交了咨询
    156****3774用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    168****6811用户4分钟前提交了咨询
    158****8830用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    165****4163用户3分钟前提交了咨询
    153****6876用户3分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
为您推荐
徐州134****3016用户2分钟前已获取解答
泰州156****7076用户4分钟前已获取解答
沭阳180****6342用户2分钟前已获取解答
恶意透支信用卡的类型,恶意透支信用卡如何认定
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与恶意透支信用卡的类型,恶意透支信用卡如何认定相关的法律知识,希望能对您有帮助。
10w+浏览
金融保险
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
恶意透支是什么罪名类型的
恶意透支通常与信用卡诈骗罪有关。简单来说,恶意透支就是持卡人违反规定,超过额度和期限,在银行催收两次后三个月仍不还款,目的是非法占有,这严重扰乱了金融市场秩序,也损害了银行的合法权益。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
恶意透支的刑事责任有哪些类型
在司法实践中,要是出现了严重的信用卡透支情况,可能会被认定为信用卡诈骗罪。恶意透支就是指那种非法占有超过额度或者期限的透支行为,而且经过银行两次催收,超过三个月还是没有还的。恶意透支的人会受到刑事惩处,可能会被判处有期徒刑或者拘役,还得交罚金,具体的量刑会根据透支的金额、犯罪的情节等因素来裁定。
10w+浏览
刑事辩护
因为装修问题没有支付剩下的尾款,被别人已拖欠劳务费和材料费为由起诉了,
[律师回复] 积极收集证据
装修问题证据:拍摄装修存在问题的照片和视频,如墙面裂缝、地面不平、水电安装不规范等。保存与装修方沟通装修问题的聊天记录、邮件、短信等,其中若有装修方承认问题或承诺解决但未履行的内容,将非常关键。收集装修过程中的工程验收记录,若有注明未通过验收的原因和问题所在,可作为有力证据。
合同相关证据:找出装修合同,查看其中关于装修质量标准、验收方式、付款条件以及违约责任等条款,明确双方的权利和义务。检查是否有补充协议或附加条款,可能对装修问题及尾款支付有进一步约定。
其他证据:如果有第三方机构或人员对装修问题进行过评估或鉴定,如物业人员、专业的装修监理等,获取他们的书面证明或证言。保留与装修相关的费用支付凭证,如已支付部分款项的转账记录、收据等,证明自己已履行了部分合同义务。
准备答辩状
回应原告主张:在答辩状中,针对起诉状中原告提出的拖欠劳务费和材料费的诉求,明确表明自己对事实的看法,是否认可欠款金额等。
阐述自身观点:说明未支付尾款是因为装修存在问题,并非恶意拖欠。详细描述装修问题对自己造成的影响,如无法正常使用房屋、需要额外支出修复费用等。
引用法律依据:查找并引用相关的法律
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
恶意透支型诈骗罪量刑多少年
可以处5年以下有期徒刑。因为诈骗被刑事拘留的必须积极配合公安部门的侦查,一般公安机关会在24个小时内进行讯问,不过被刑事拘留后也可以委托律师提供相关法律服务。恶意透支型诈骗罪量刑多少年,对于这个问题的回答,具体如下文所述。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
6049 位律师在线,高效解决问题
信用卡恶意透支
一般来说,当持卡人在透支信用卡的额度进行消费后,到了该还款的期限,却没有即使还款,之后银行会进行催收。如果在两次催收后,而且已经超过限定日期的3个月还是没有进行还款,那么就属于恶意透支信用卡额度了。这种行为属于非法占用信用卡额度,属于蓄意的恶意行为,恶意透支信用卡属于诈骗,是一种犯罪行为。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师非常负责,为我一一解答我不懂的问题,非常感谢!
    132****7117
  • 律师非常负责,为我一一解答我不懂的问题,非常感谢!
    130****4482
  • 律师说的很清楚,我一下子就听的明白了,值得信赖!
    155****7506
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应