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信用卡套现信用卡诈骗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
信用卡诈骗罪是一项严重犯罪行为,其特征在于以非法占有所获得为目的,违反相关信用卡的管理法律法规,将信用卡用于实施欺诈性的活动,从而从中获取异常高额的财产利益。此处所谓“利用信用卡”,主要是指滥用伪造的、已过期或终止使用的,以及冒用他人身份证申请办理的信用卡,也包括恶意透支等多种违法手段用来进行诈骗活动。
法律依据
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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信用卡套现信用卡诈骗
信用卡违规套现和诈骗是严重犯罪行为,涉及非法占有和违反信用卡管理法规。这包括使用伪造、过期或他人身份证办的信用卡,以及恶意透支等手段进行欺诈活动,以获取不正当利益。
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刑事辩护
信用卡套现诈骗罪
10w+浏览2024-02-27
信用卡套现诈骗罪吗
信用卡套现违法,利用POS机等虚构交易、虚抬价格等行为,情节严重的按非法经营罪论处。持卡人恶意透支或虚假交易获取积分兑换使用,涉嫌诈骗或合同诈骗,达到一定金额将受刑事处罚。
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信用卡套现诈骗罪
10w+浏览2024-11-30
信用卡套现诈骗罪吗
信用卡套现违法,利用POS机等虚构交易、虚抬价格等行为,情节严重的按非法经营罪论处。持卡人恶意透支或虚假交易获取积分兑换使用,涉嫌诈骗或合同诈骗,达到一定金额将受刑事处罚。
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信用卡套现诈骗罪
10w+浏览2024-02-23
信用卡套现属于诈骗吗?
信用卡套现不一定属于诈骗,首先如果套现是为了赚取一些高额的所谓的手续费,此时有可能会构成非法经营罪。若不是以赚取手续费为目的的套现行为,如果套现后可以在限定期限内归还,也不属于诈骗。
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信用卡套现信用卡诈骗
10w+浏览2024-07-30
信用卡套现算不算诈骗罪
信用卡套现的性质要具体分析,不能一概而论。一般来说,恶意虚构交易套现,金额较大的,可能构成诈骗罪,因为这会扰乱金融秩序,损害银行利益。但小额轻微的套现,虽然不一定构成诈骗罪,但仍然违反了信用卡法规,需要承担民事责任,或者受到行政处罚。
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信用卡套现是诈骗吗
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