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什么情况下构成贷款诈骗罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-08-21
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
贷款诈骗罪,作为一种犯罪行为,是指在主观上具有非法占有的意图,通过诈骗手段来获取银行或者其他金融机构的贷款,且其涉案金额达到较大额度的情形。
一般来说,涉及到贷款诈骗罪的情况主要包括以下五个方面:
首先,行为人可能会编造诸如引进资金、项目等虚假理由,以此来欺骗银行或其他金融机构获得贷款;
其次,行为人也可能会利用虚假的经济合同来骗取贷款
再次,行为人还可能会利用虚假的证明文件,如伪造的财务报表、产权证明等,来骗取贷款;
此外,行为人还有可能会利用虚假的产权证明作为担保,或者超越抵押物价值进行重复担保,从而骗取贷款;
最后,行为人也可能会采取其他方式,如欺诈、隐瞒事实等,来骗取贷款。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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什么情况下构成贷款诈骗
贷款诈骗罪构成要件的内容主要包括了四个方面,就主体、客体、主观方面以及客观方面。即侵犯的客体为既银行或者其他金融机构对贷款的所有权以及国家金融管理制度;以非法占有为目的,实施诈骗银行或者其他金融机构的贷款且数额较大的行为;行为人是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人;在主观上由故意构成。更多关于什么情况下构成贷款诈骗的问题,可以从下方文章中了解。
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刑事辩护
哪些情况下构成非法集资
单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为,可以认定为非法集资。
1w浏览2024-10-01
什么情况下构成网络诈骗罪
10w+浏览2023-09-21
什么情况下构成非法放高利贷
刑法中没有关于高利贷的罪名,但高利贷在讨要过程中有触犯刑法的,要依法追究其刑事责任,单纯的高利贷并不构成犯罪,只是不受法律保护。借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率,即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。
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刑事辩护
什么情况下构成根本违约罪
中国法律无“根本违约罪”,但民法合同法中有根本违约的界定。根本违约指一方违约使另一方失去合同利益。判断根本违约要考虑违约严重性、损害后果、违约方是否知晓等,违约额大、影响合同目标、恶意违约等可构成。此时非违约方有权解除合同并索赔,但要结合具体情况分析。
1w浏览2024-11-11
诈骗罪的特征,什么情况下构成诈骗罪
10w+浏览2023-09-22
银行贷款什么情况下构成诈骗
只要是进行了贷款并且将贷款的具体金额进行了非法的占有,那么通常都是贷款诈骗罪,贷款诈骗一般判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金,若是依旧不知道银行贷款什么情况下构成诈骗可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
哪些情况下构成故意伤害罪呢
故意伤害罪是指故意非法伤害他人身体并达到一定的严重程度、应受刑法处罚的犯罪行为。构成故意伤害罪的犯罪构成要件包括:1.主体是一般主体;2.主观方面表现为故意;3.侵犯的客体是他人的身体权;4.在客观方面则表现为实施了非法损害他人身体的行为。
1w浏览2024-09-04
培训机构在什么情况下构成诈骗
10w+浏览2023-09-24
民间借贷什么情况下构成诈骗
该违法行为涉及欺诈、虚假借贷,诈骗者可能卷走借款、挥霍诈骗所得,甚至持续对多人实施诈骗以逃避还款。行为人故意不归还本金与利息,对受害者财产造成重大损失,态度恶劣,可能导致自身深陷债务危机。
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债权债务
什么情况下构成故意伤害罪呢
故意伤害罪是指故意非法伤害他人身体并达到一定的严重程度、应受刑法处罚的犯罪行为。构成故意伤害罪的犯罪构成要件包括:1.主体是一般主体;2.主观方面表现为故意;3.侵犯的客体是他人的身体权;4.在客观方面则表现为实施了非法损害他人身体的行为。
1w浏览2024-09-22
不知情情况下帮诈骗取钱
10w+浏览2023-09-20
哪些情况下构成盗窃
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对哪些情况下构成盗窃进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
什么情况下借款不还构成刑事案件
借贷未按期偿还一般是民事纠纷,但特殊情况涉刑。如借款人蓄意非法占有、骗数额较大借款可能涉诈骗罪;有能力却拒不执行法院判决,情节严重涉拒不履行法律裁决罪;非法集资借款也可能涉刑。鉴定关键看借款人主观意图和行为是否构成犯罪要素。
1w浏览2024-11-11
不知情情况下参与了诈骗构成犯罪吗
10w+浏览2023-09-04
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