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怎么样可以定性为伙同信贷员骗取贷款罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-13
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
5.0分服务:761人
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律师解析
诈骗罪,乃是一种公然采用欺骗手段获取银行或其他金融机构的借款,并对这些金融机构带来重大且持续性的财务损失甚至出现其他严重情节的犯罪行为
依据《关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中的具体指标,凡是通过欺诈手法取得贷款金额累积达到100万元人民币以上,或者给银行或其他金融机构带来直接经济损失额达到20万元人民币以上,抑或是虽然尚未达到上述财富价值标准,但是频繁使用欺骗手段获得贷款的情况,再加上其他对金融机构构成重大损失并伴有严重情节的事件,应当启动立案追诉程序。
法律依据
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条
以下四种情形,应予立案追诉:
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
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怎么样可以定性为伙同信贷员骗取贷款罪
在日常生活中,大家常常会听说诈骗罪,它是一种很严重的刑事犯罪。按照相关规定,使用欺诈手段从银行或金融机构获得贷款,造成重大或持续性财务损失,或者有其他严重情节的,都将被立案追诉。具体来说,如果通过欺诈手段获得的贷款累计达到100万元以上,或者给金融机构造成的直接经济损失达到20万元以上,那么就会被立案追诉。如果没有达到这个标准,但是多次欺诈,或者情节严重,同样也会被立案追诉。所以,大家一定要遵纪守法,不要触犯法律红线,以免给自己和家人带来不必要的麻烦。
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刑事辩护
怎么样可以定性为伙同信贷员骗取贷款罪
诈骗罪指采用欺骗手段从银行或金融机构获取贷款,造成其重大、持续性财务损失或其他严重情节的犯罪。按《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,欺诈手段取得贷款累计100万元以上,或给金融机构造成直接经济损失20万元以上,或虽未达到上述标准但多次欺诈、情节严重,应立案追诉。
1w浏览2024-09-13
收费员伙同他人偷逃高速公路通行费应如何定性
[律师回复] 一是职务侵占罪一方面侵害了公司、企业或者其他单位的财产权,另一方面也侵害了从业人员职务的廉洁性。按照职务侵占罪定罪处罚,可以充分体现刑法对职务侵占犯罪侵犯的财产权和相关职务廉洁性的充分保护。而非国家工作人员罪则侧重于保护非国家工作人员职务的廉洁性,一般不能保护相关人员利用职务便利从事的不法行为给所在单位造成的损失等财产性利益。二是采取“倒卡”等方式偷逃通行费的实际情况告诉我们,行为人非法占有高速公路公司应得财产性利益是基本目的,要顺利实现这一目的,收费站工作人员和车主内外勾结是最佳选择。在这种相互勾结中,收费员所起的作用是主要的、决定性的。按职务侵占罪定罪处罚比较符合案件的全部事实。三是按职务侵占罪定性,可以实现法律效果和社会效果的有机统一。有关统计资料显示,目前全世界收费公路共约14万公里,其中约10万公里在我国,加之人们对通行费的收费标准、收费期限等问题也存在质疑,甚至还出现了高速公路是“高价公路”的说法。在这种情况下,通行者采取“倒卡”等方式偷逃高速公路通行费,尽管不合法但仍不乏同情者,如果适用法律不当,很容易影响司法裁判的积极社会效果。按照2001年4月最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》和刑法规定,一般来说,职务侵占罪的定性结果会轻于非国家工作人员罪、对非国家工作人员行贿罪的定性结果。结合本案,我认为,有关部门在制定高速公路收费标准和收费期限时,应不断增加其怠粻糙救孬嚼茬楔长盲科学性、合理性,让通行者缴费更加自觉;高速公路建设者、运营管理者在加强员工教育同时,应借助科技手段,不断完善收费的方式方法,尽可能减少人为因素对正常收费行为的干扰。
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收费员伙同他人偷逃高速公路通行费应如何定性
[律师回复] 一是职务侵占罪一方面侵害了公司、企业或者其他单位的财产权,另一方面也侵害了从业人员职务的廉洁性。按照职务侵占罪定罪处罚,可以充分体现刑法对职务侵占犯罪侵犯的财产权和相关职务廉洁性的充分保护。而非国家工作人员罪则侧重于保护非国家工作人员职务的廉洁性,一般不能保护相关人员利用职务便利从事的不法行为给所在单位造成的损失等财产性利益。二是采取“倒卡”等方式偷逃通行费的实际情况告诉我们,行为人非法占有高速公路公司应得财产性利益是基本目的,要顺利实现这一目的,收费站工作人员和车主内外勾结是最佳选择。在这种相互勾结中,收费员所起的作用是主要的、决定性的。按职务侵占罪定罪处罚比较符合案件的全部事实。三是按职务侵占罪定性,可以实现法律效果和社会效果的有机统一。有关统计资料显示,目前全世界收费公路共约14万公里,其中约10万公里在我国,加之人们对通行费的收费标准、收费期限等问题也存在质疑,甚至还出现了高速公路是“高价公路”的说法。在这种情况下,通行者采取“倒卡”等方式偷逃高速公路通行费,尽管不合法但仍不乏同情者,如果适用法律不当,很容易影响司法裁判的积极社会效果。按照2001年4月最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》和刑法规定,一般来说,职务侵占罪的定性结果会轻于非国家工作人员罪、对非国家工作人员行贿罪的定性结果。结合本案,我认为,有关部门在制定高速公路收费标准和收费期限时,应不断增加其怠粻糙救孬嚼茬楔长盲科学性、合理性,让通行者缴费更加自觉;高速公路建设者、运营管理者在加强员工教育同时,应借助科技手段,不断完善收费的方式方法,尽可能减少人为因素对正常收费行为的干扰。
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收费员伙同他人偷逃高速公路通行费应如何定性
[律师回复] 一是职务侵占罪一方面侵害了公司、企业或者其他单位的财产权,另一方面也侵害了从业人员职务的廉洁性。按照职务侵占罪定罪处罚,可以充分体现刑法对职务侵占犯罪侵犯的财产权和相关职务廉洁性的充分保护。而非国家工作人员罪则侧重于保护非国家工作人员职务的廉洁性,一般不能保护相关人员利用职务便利从事的不法行为给所在单位造成的损失等财产性利益。二是采取“倒卡”等方式偷逃通行费的实际情况告诉我们,行为人非法占有高速公路公司应得财产性利益是基本目的,要顺利实现这一目的,收费站工作人员和车主内外勾结是最佳选择。在这种相互勾结中,收费员所起的作用是主要的、决定性的。按职务侵占罪定罪处罚比较符合案件的全部事实。三是按职务侵占罪定性,可以实现法律效果和社会效果的有机统一。有关统计资料显示,目前全世界收费公路共约14万公里,其中约10万公里在我国,加之人们对通行费的收费标准、收费期限等问题也存在质疑,甚至还出现了高速公路是“高价公路”的说法。在这种情况下,通行者采取“倒卡”等方式偷逃高速公路通行费,尽管不合法但仍不乏同情者,如果适用法律不当,很容易影响司法裁判的积极社会效果。按照2001年4月最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》和刑法规定,一般来说,职务侵占罪的定性结果会轻于非国家工作人员罪、对非国家工作人员行贿罪的定性结果。结合本案,我认为,有关部门在制定高速公路收费标准和收费期限时,应不断增加其怠粻糙救孬嚼茬楔长盲科学性、合理性,让通行者缴费更加自觉;高速公路建设者、运营管理者在加强员工教育同时,应借助科技手段,不断完善收费的方式方法,尽可能减少人为因素对正常收费行为的干扰。
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收费员伙同他人偷逃高速公路通行费应如何定性
[律师回复] 一是职务侵占罪一方面侵害了公司、企业或者其他单位的财产权,另一方面也侵害了从业人员职务的廉洁性。按照职务侵占罪定罪处罚,可以充分体现刑法对职务侵占犯罪侵犯的财产权和相关职务廉洁性的充分保护。而非国家工作人员罪则侧重于保护非国家工作人员职务的廉洁性,一般不能保护相关人员利用职务便利从事的不法行为给所在单位造成的损失等财产性利益。二是采取“倒卡”等方式偷逃通行费的实际情况告诉我们,行为人非法占有高速公路公司应得财产性利益是基本目的,要顺利实现这一目的,收费站工作人员和车主内外勾结是最佳选择。在这种相互勾结中,收费员所起的作用是主要的、决定性的。按职务侵占罪定罪处罚比较符合案件的全部事实。三是按职务侵占罪定性,可以实现法律效果和社会效果的有机统一。有关统计资料显示,目前全世界收费公路共约14万公里,其中约10万公里在我国,加之人们对通行费的收费标准、收费期限等问题也存在质疑,甚至还出现了高速公路是“高价公路”的说法。在这种情况下,通行者采取“倒卡”等方式偷逃高速公路通行费,尽管不合法但仍不乏同情者,如果适用法律不当,很容易影响司法裁判的积极社会效果。按照2001年4月最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》和刑法规定,一般来说,职务侵占罪的定性结果会轻于非国家工作人员罪、对非国家工作人员行贿罪的定性结果。结合本案,我认为,有关部门在制定高速公路收费标准和收费期限时,应不断增加其怠粻糙救孬嚼茬楔长盲科学性、合理性,让通行者缴费更加自觉;高速公路建设者、运营管理者在加强员工教育同时,应借助科技手段,不断完善收费的方式方法,尽可能减少人为因素对正常收费行为的干扰。
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收费员伙同他人偷逃高速公路通行费应如何定性
[律师回复] 一是职务侵占罪一方面侵害了公司、企业或者其他单位的财产权,另一方面也侵害了从业人员职务的廉洁性。按照职务侵占罪定罪处罚,可以充分体现刑法对职务侵占犯罪侵犯的财产权和相关职务廉洁性的充分保护。而非国家工作人员罪则侧重于保护非国家工作人员职务的廉洁性,一般不能保护相关人员利用职务便利从事的不法行为给所在单位造成的损失等财产性利益。二是采取“倒卡”等方式偷逃通行费的实际情况告诉我们,行为人非法占有高速公路公司应得财产性利益是基本目的,要顺利实现这一目的,收费站工作人员和车主内外勾结是最佳选择。在这种相互勾结中,收费员所起的作用是主要的、决定性的。按职务侵占罪定罪处罚比较符合案件的全部事实。三是按职务侵占罪定性,可以实现法律效果和社会效果的有机统一。有关统计资料显示,目前全世界收费公路共约14万公里,其中约10万公里在我国,加之人们对通行费的收费标准、收费期限等问题也存在质疑,甚至还出现了高速公路是“高价公路”的说法。在这种情况下,通行者采取“倒卡”等方式偷逃高速公路通行费,尽管不合法但仍不乏同情者,如果适用法律不当,很容易影响司法裁判的积极社会效果。按照2001年4月最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》和刑法规定,一般来说,职务侵占罪的定性结果会轻于非国家工作人员罪、对非国家工作人员行贿罪的定性结果。结合本案,我认为,有关部门在制定高速公路收费标准和收费期限时,应不断增加其怠粻糙救孬嚼茬楔长盲科学性、合理性,让通行者缴费更加自觉;高速公路建设者、运营管理者在加强员工教育同时,应借助科技手段,不断完善收费的方式方法,尽可能减少人为因素对正常收费行为的干扰。
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