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恶意透支量刑标准最新

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-28
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
恶意透支行为将被视为信用卡诈骗罪的一种类型。
依据我国相关法律法规,对于这种情形的犯罪者,应视其恶意透支的金额大小,给予相应的刑事处罚
具体而言,假如恶意透支的数额达到一定程度(即“数额较大”),其行为人将会面临五年以下有期徒刑拘役的惩罚,同时还需承担起至少二万元至最多二十万元之间的罚金责任;
若金额达到了更为庞大的范围(亦即“数额巨大”),或者存在其他更为恶劣的情节出现,那么罪犯就需要接受从五年以上直至十年以下的有期徒刑刑罚,另外还得缴纳至少五万元至多五十万元的罚金;
而在极端情况下,即当恶意透支的数额达到了“数额特别巨大”时,或者存在其他尤为严重的情节介入其中,罪犯就可能受到至少十年以上、甚至无期徒刑的严厉惩罚,并且同样必须负担起高额的罚金。
值得注意的是,上述所提到的量刑标准主要是基于透支金额的大小来进行判断和裁决的。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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恶意透支量刑标准最新
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恶意透支量刑标准最新
恶意透支属信用卡诈骗罪。视透支金额大小处罚:数额较大,处五年以下有期或拘役,罚二万至二十万;数额巨大或情节恶劣,处五年以上十年以下有期,罚五万至五十万;数额特别巨大或情节特别严重,处十年以上或无期,罚高额罚金。量刑依透支金额。
1w浏览2024-09-28
信用卡恶意透支最新的司法解释,是怎么规定的?
[律师回复] 信用卡的便利性使其越来越受到人们喜爱,在特殊时期,还可以利用信用卡解决一下手头紧张。但是信用卡透支会造成很严重的后果,尤其是恶意透支。那么信用卡恶意透支会怎么处罚呢,下面本律师为你介绍。
一、恶意透支是指:
1、持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,透支欠款本金达到1万元以上,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的;
2、明知没有还款能力还大量透支,肆意挥霍透支的资金,通过各种方式逃避银行催收的;
3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。
二、
1、透支数额在1万元以上不满10万元的,为“数额较大”,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处两万元以上二十万元以下罚金;
2、透支数额在10万元以上不满100万元的,为“数额巨大”,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
3、100万元以上为“数额特别巨大”
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
4、在未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支款息的,将可以从轻处理或者不追究刑事责任。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以上罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四条的规定定罪处罚。
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恶意透支认定标准最新
“恶意透支”指持卡人非法占有,超规定额度或期限透支,银行两次催收超三个月未还。要从信用记录、还款能力意愿、透支用途和表现等分析。恶意透支金额达一定程度,可能构成信用卡诈骗罪。
1w浏览2024-10-01
信用卡恶意透支最新的司法解释,是怎么规定的?
[律师回复] 信用卡的便利性使其越来越受到人们喜爱,在特殊时期,还可以利用信用卡解决一下手头紧张。但是信用卡透支会造成很严重的后果,尤其是恶意透支。那么信用卡恶意透支会怎么处罚呢,下面本律师为你介绍。
一、恶意透支是指:
1、持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,透支欠款本金达到1万元以上,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的;
2、明知没有还款能力还大量透支,肆意挥霍透支的资金,通过各种方式逃避银行催收的;
3、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的。
二、
1、透支数额在1万元以上不满10万元的,为“数额较大”,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处两万元以上二十万元以下罚金;
2、透支数额在10万元以上不满100万元的,为“数额巨大”,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
3、100万元以上为“数额特别巨大”
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
4、在未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支款息的,将可以从轻处理或者不追究刑事责任。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以上罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四条的规定定罪处罚。
3.4w浏览
恶意透支立案标准最新
恶意信用卡透支刑事立案标准主要有:一是嫌疑人须有非法占有目的,明知无还款能力还透支大量资金;二是透支金额超限或期限;三是经银行两次催收后,超三月未还。嫌疑人“非法占有为目的”的表现可能包括挥霍透支资金、逃避催收等。
1w浏览2024-09-24
恶意透支量刑标准最新版是多少
恶意透支信用卡数额较大,处五年以下有期或拘役,罚二万至二十万;数额巨大或情节严重,处五年以上十年以下有期,罚五万至五十万;数额特别巨大或情节特别严重,处十年以上有期或无期,罚五万至五十万或没收财产。恶意透支指非法超规超期透支,经催收超三月不还。
1w浏览2024-10-09
恶意透支量刑标准最新版是多少年
恶意透支信用卡数额较大,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万至二十万元罚款;数额巨大或情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万至五十万元罚款;数额特别巨大或情节特别严重,处十年以上有期或无期徒刑,并处五万至五十万元罚款或没收财产。恶意透支数额较大标准一般为五万元以上不满五十万元,不同地区认定标准或有差异。
1w浏览2024-10-27
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