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贷款诈骗中介有责任吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-02-06
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
5.0分服务:1957人
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专业处理金融诈骗辩护方面的问题很专业
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回复很快擅长代理金融诈骗辩护及多种案件
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律师解析
贷款诈骗中介通常是有责任的。
首先,他们明知贷款诈骗行为的违法性,却仍积极参与其中,为诈骗行为提供协助和便利。
比如,他们会帮助诈骗分子伪造贷款资料、提供虚假信息等,以骗取银行或其他金融机构的贷款。
其次,贷款诈骗中介的行为严重扰乱了金融秩序。
他们的存在使得诈骗分子更容易得手,给金融机构和受害者带来了巨大的损失。
再者,根据相关法律法规,中介机构在从事金融相关业务时,有义务对客户的身份和贷款用途等进行严格审查。
如果贷款诈骗中介未能履行这一义务,导致诈骗行为发生,他们也将承担相应的法律责任。
总之,贷款诈骗中介在贷款诈骗行为中起到了推波助澜的作用,他们的行为是违法的,必须承担相应的法律责任。

案情回顾:

小胡从事贷款中介业务。小李意图骗取银行贷款找到小胡,小胡明知其诈骗意图,仍帮小李伪造贷款资料、提供虚假信息,助其成功骗取银行贷款。银行发现被骗后报警,小胡被牵连,小胡却辩称自己只是提供中介服务,不应担责。

案情分析:

1、小胡明知小李贷款诈骗的违法性,却积极协助,伪造资料、提供虚假信息,其行为已构成贷款诈骗的共犯
2、小胡的行为严重扰乱金融秩序,给银行带来巨大损失。
3、作为贷款中介,小胡有义务严格审查客户情况,其未履行该义务,依法需承担相应法律责任。
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通过中介买房被骗,中介有多大责任
在房产中介参与的购房过程中,若发生诈骗,中介应承担相应责任。若中介明知或应知客户欺诈行为而故意隐瞒,应负法律责任。此外,若中介未尽审慎调查和核实职责,也可能面临法律纠纷。根据相关法规,涉及较大金额的贷款诈骗等金融犯罪活动,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元至二十万元不等的罚款。
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房产纠纷
贷款诈骗中介有责任吗
1w浏览2025-02-06
房产中介有哪些欺诈行为,房产中介欺诈行为有哪些?
[律师回复]
一、房产中介有哪些欺诈行为房产中介欺诈的常用方式有以下这些:
1、以包销的名义,隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易,获取佣金以外的报酬。
2、从事成套独用居住房屋使用权买卖经纪活动。
3、无照经营、超越经营范围和非法异地经营。
4、房地产执业经纪人出租、出借经纪执业证书。
5、房地产经纪组织滥用自己的优势地位,利用格式合同对相对人作出不合理、不公正的规定。
6、房地产经纪组织未按规定期限办理备案手续。
7、各类房地产广告信息、内容中未标注忠告语,以及未经登记发布房地产印刷品广告。这些行为损害了消费者直接的经济利益,并且间接损害了国家利益,扰乱了房地产市场正常的操作、运行秩序。交易场所通过发放宣传单提醒购房者,注意区别居间合同与行纪合同中这两种行为。购房前认真索取中介机构的营业执照、执业资格证书等证件;对于所谓的“可转换产权房”应当向房产管理部门咨询了解该房产的真实情况并且在合同中约定中介方如果提供情况不实应当负责的赔偿责任。对于房产中介方的广告、店堂招贴等宣传资料上,凡标明符合合同要约要件的内容,视为要约作为合同的附件,一并写入合同中,以此约束相对方。达成协议后,对办理产权过户手续,购房者应当本人亲自办理,以避免产权无法过户风险等。
二、房产中介欺诈行为有哪些由于营销进入的深度不同,中介营销代理机构有可能取代开发商掌握完全的价格制订权。中介营销机构制订价格政策的渠道与途径通常有两条,一是运筹模式,卖vip卡,选房等,再通过折抵来实施销售促进;二是直接通过销售控制策略制订价格表,让你通过其提供的价格表自动进入其预期的可售房源范围,当预期可售范围缩小到一定程度,就会调整价格与销售控制方针。所以,碰到这类情形,首先是通过了解谁在卖楼,有没有合法性,当确认为中介代理后,应仔细阅读销售控制房源表,其中明显户型等主品因素非常强,但标价非常高的,可以加大杀价力度。反而对于可选择范围的房源,其折扣力度其实并不大,基本就是广告宣传中的优惠幅度。
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贷款诈骗中介有没有责任
10w+浏览2024-02-21
买房被骗中介有责任吗
如果购房被欺诈,中介涉事,应依法追责;若中介无辜且不知情,则不应追责。 根据我国法律,以非法占有为目的,在签订合同过程中骗取对方财物,数额较大者,将面临三年以下有期徒刑、拘役或罚金等惩罚。
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房产纠纷
骗贷中介负法律责任吗
1w浏览2025-02-22
房产中介有哪些欺诈行为,房产中介欺诈行为有哪些?
[律师回复]
一、房产中介有哪些欺诈行为房产中介欺诈的常用方式有以下这些:
1、以包销的名义,隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易,获取佣金以外的报酬。
2、从事成套独用居住房屋使用权买卖经纪活动。
3、无照经营、超越经营范围和非法异地经营。
4、房地产执业经纪人出租、出借经纪执业证书。
5、房地产经纪组织滥用自己的优势地位,利用格式合同对相对人作出不合理、不公正的规定。
6、房地产经纪组织未按规定期限办理备案手续。
7、各类房地产广告信息、内容中未标注忠告语,以及未经登记发布房地产印刷品广告。这些行为损害了消费者直接的经济利益,并且间接损害了国家利益,扰乱了房地产市场正常的操作、运行秩序。交易场所通过发放宣传单提醒购房者,注意区别居间合同与行纪合同中这两种行为。购房前认真索取中介机构的营业执照、执业资格证书等证件;对于所谓的“可转换产权房”应当向房产管理部门咨询了解该房产的真实情况并且在合同中约定中介方如果提供情况不实应当负责的赔偿责任。对于房产中介方的广告、店堂招贴等宣传资料上,凡标明符合合同要约要件的内容,视为要约作为合同的附件,一并写入合同中,以此约束相对方。达成协议后,对办理产权过户手续,购房者应当本人亲自办理,以避免产权无法过户风险等。
二、房产中介欺诈行为有哪些由于营销进入的深度不同,中介营销代理机构有可能取代开发商掌握完全的价格制订权。中介营销机构制订价格政策的渠道与途径通常有两条,一是运筹模式,卖vip卡,选房等,再通过折抵来实施销售促进;二是直接通过销售控制策略制订价格表,让你通过其提供的价格表自动进入其预期的可售房源范围,当预期可售范围缩小到一定程度,就会调整价格与销售控制方针。所以,碰到这类情形,首先是通过了解谁在卖楼,有没有合法性,当确认为中介代理后,应仔细阅读销售控制房源表,其中明显户型等主品因素非常强,但标价非常高的,可以加大杀价力度。反而对于可选择范围的房源,其折扣力度其实并不大,基本就是广告宣传中的优惠幅度。
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被二房东诈骗中介有责任吗
10w+浏览2024-03-02
诈骗中介承担什么责任?
诈骗中介构成诈骗罪的需要承担刑事责任,也就是根据诈骗的数额的大小来进行刑事处罚,比如说诈骗数额达到较大程度,按照三年以下有期徒刑的处罚。诈骗中介承担什么责任,这个问题可以参考本文内容。
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刑事辩护
买房欺诈中介有责任吗
房地产中介若在服务过程中有过失,需对购房者经济损失负责。若无过失,则无需承担法律责任。中介公司应依照合法核准的经营范围和服务内容运作,向交易双方提供真实、确切的信息资料。
1w浏览2024-04-17
房产中介有哪些欺诈行为,房产中介欺诈行为有哪些?
[律师回复]
一、房产中介有哪些欺诈行为房产中介欺诈的常用方式有以下这些:
1、以包销的名义,隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易,获取佣金以外的报酬。
2、从事成套独用居住房屋使用权买卖经纪活动。
3、无照经营、超越经营范围和非法异地经营。
4、房地产执业经纪人出租、出借经纪执业证书。
5、房地产经纪组织滥用自己的优势地位,利用格式合同对相对人作出不合理、不公正的规定。
6、房地产经纪组织未按规定期限办理备案手续。
7、各类房地产广告信息、内容中未标注忠告语,以及未经登记发布房地产印刷品广告。这些行为损害了消费者直接的经济利益,并且间接损害了国家利益,扰乱了房地产市场正常的操作、运行秩序。交易场所通过发放宣传单提醒购房者,注意区别居间合同与行纪合同中这两种行为。购房前认真索取中介机构的营业执照、执业资格证书等证件;对于所谓的“可转换产权房”应当向房产管理部门咨询了解该房产的真实情况并且在合同中约定中介方如果提供情况不实应当负责的赔偿责任。对于房产中介方的广告、店堂招贴等宣传资料上,凡标明符合合同要约要件的内容,视为要约作为合同的附件,一并写入合同中,以此约束相对方。达成协议后,对办理产权过户手续,购房者应当本人亲自办理,以避免产权无法过户风险等。
二、房产中介欺诈行为有哪些由于营销进入的深度不同,中介营销代理机构有可能取代开发商掌握完全的价格制订权。中介营销机构制订价格政策的渠道与途径通常有两条,一是运筹模式,卖vip卡,选房等,再通过折抵来实施销售促进;二是直接通过销售控制策略制订价格表,让你通过其提供的价格表自动进入其预期的可售房源范围,当预期可售范围缩小到一定程度,就会调整价格与销售控制方针。所以,碰到这类情形,首先是通过了解谁在卖楼,有没有合法性,当确认为中介代理后,应仔细阅读销售控制房源表,其中明显户型等主品因素非常强,但标价非常高的,可以加大杀价力度。反而对于可选择范围的房源,其折扣力度其实并不大,基本就是广告宣传中的优惠幅度。
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诈骗房屋中介承担什么责任
10w+浏览2024-07-08
被二房东诈骗中介有责任吗?
被二房东诈骗,中介如果提供了不实的信息或者作出了违法的行为,那么就是需要承担法律责任的,但如果中介并不知情,相关诈骗行为是二房东造成的,那么中介在合同不违约并且手续正常的情况不存在法律责任。
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房产纠纷
买房欺诈中介有责任么
因中介过失导致购房者受骗,须对其应负之责负责;若中介无过错且履行职责,则无需承担任何相关赔偿责任。中介机构必须依照依法获准的经营范畴展开经营行为,并确保在接待客户和拟定合同时,完整准确地陈述与合同签署相关的实际情况。
1w浏览2024-04-17
房产中介有哪些欺诈行为,房产中介欺诈行为有哪些?
[律师回复]
一、房产中介有哪些欺诈行为房产中介欺诈的常用方式有以下这些:
1、以包销的名义,隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易,获取佣金以外的报酬。
2、从事成套独用居住房屋使用权买卖经纪活动。
3、无照经营、超越经营范围和非法异地经营。
4、房地产执业经纪人出租、出借经纪执业证书。
5、房地产经纪组织滥用自己的优势地位,利用格式合同对相对人作出不合理、不公正的规定。
6、房地产经纪组织未按规定期限办理备案手续。
7、各类房地产广告信息、内容中未标注忠告语,以及未经登记发布房地产印刷品广告。这些行为损害了消费者直接的经济利益,并且间接损害了国家利益,扰乱了房地产市场正常的操作、运行秩序。交易场所通过发放宣传单提醒购房者,注意区别居间合同与行纪合同中这两种行为。购房前认真索取中介机构的营业执照、执业资格证书等证件;对于所谓的“可转换产权房”应当向房产管理部门咨询了解该房产的真实情况并且在合同中约定中介方如果提供情况不实应当负责的赔偿责任。对于房产中介方的广告、店堂招贴等宣传资料上,凡标明符合合同要约要件的内容,视为要约作为合同的附件,一并写入合同中,以此约束相对方。达成协议后,对办理产权过户手续,购房者应当本人亲自办理,以避免产权无法过户风险等。
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被二房东诈骗中介有责任吗
10w+浏览2024-02-25
借贷关系中介绍人有责任承担担保责任吗
借贷关系中介绍人是没有责任承担患者担保责任的,在这个时候就是需要了解清楚借贷关系中介绍人的定位。因为这个介绍人只是起到一个联系、介绍的作用,并不是这个当事人,是不需要承担法律责任的。
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房产中介有哪些欺诈行为,房产中介欺诈行为有哪些?
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一、房产中介有哪些欺诈行为房产中介欺诈的常用方式有以下这些:
1、以包销的名义,隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易,获取佣金以外的报酬。
2、从事成套独用居住房屋使用权买卖经纪活动。
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二、房产中介欺诈行为有哪些由于营销进入的深度不同,中介营销代理机构有可能取代开发商掌握完全的价格制订权。中介营销机构制订价格政策的渠道与途径通常有两条,一是运筹模式,卖vip卡,选房等,再通过折抵来实施销售促进;二是直接通过销售控制策略制订价格表,让你通过其提供的价格表自动进入其预期的可售房源范围,当预期可售范围缩小到一定程度,就会调整价格与销售控制方针。所以,碰到这类情形,首先是通过了解谁在卖楼,有没有合法性,当确认为中介代理后,应仔细阅读销售控制房源表,其中明显户型等主品因素非常强,但标价非常高的,可以加大杀价力度。反而对于可选择范围的房源,其折扣力度其实并不大,基本就是广告宣传中的优惠幅度。
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合同诈骗罪中介方是否有责任
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