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银行卡诈骗常见的手段

最新修订 | 2024-03-15
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律师解析
银行卡诈骗的手段是有很多的,最常见的如下:
银行卡诈骗常见的手段——大众方式虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。虚构事主身份信息泄露,并被不法分子利用,造成高额欠费,诱骗事主转账存款到指定账户,以消除不良记录。虚构事主身份信息被人冒用,银行存款安全将受到威胁,诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱,诱骗其将资金转入所谓“警方账户”,作资金冻结。
虚构信用卡透支信息。银行卡诈骗常见的手段——最新方式部分不法分子为了骗取持卡人信任,将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线,待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。
在进行此类诈骗时,嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码:一是将该号码伪装成“求助电话”张贴于银行的自助服务区,并人为制造ATM机故障;二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。
另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提,嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息,随后从中任意选择当事人,通过客服电话进行信用卡挂失,若刚好此人确为该银行信用卡客户,嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址,然后再用此卡进行恶意透支;或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件,称“客户信用卡已透支消费,要求速到银行网点或邮局划拨缴款,如有疑问请拨打函件上联系电话”,进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
刑法》第一百九十六条 信用卡诈骗罪
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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银行卡诈骗常见的手段
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电信诈骗常见手段
1:冒充法院工作人员。骗子通过冒充法院工作人员的名义通知事主,说您被起诉了并且有传票。2:电话欠费。骗子以电信部门名义群发短信或者直接拨打电话,告诉事主的电话欠费,需要事主登陆某个网站,而这个网站里面需要提供银行卡的账户跟密码。
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刑事辩护
被诈骗犯知道了所有个人信息,该怎么防范
[律师回复] 解析:
关于民事诉讼审判中出现被告不适格情况的处理方法尚未有明文规定,但通常可以采用以下几种策略:
首先,应当依法裁定予以驳回诉讼请求,主要原因在于原告所指向的被告并非正确的对象;
其次,可以拒绝接受其诉讼请求,主要依据是原告虽具备了诉讼权利,但其向法院提起的诉讼以被告为对象的证据并不充足,也就是说,无法提供足够的证据来证实被告就是应负有执行义务的主体。
至于在何时能够发现被告的适格性问题,这并非是立案审查阶段就能轻易得出结论的,而且这也并非立案审查的本质职责,立案部门应根据相关法律法规的规定行使立案审查权,注重审查原告提出的诉讼权力在法律程序中的合法性和完整性,只要满足该条件,便应当允许立案受理,若文件不齐或不符合规范要求,则应拒绝受理。
在立案审查过程中,不能涉及案件实体内容的审查,因为被告的主体适格性往往需要在审理过程当中,通过当事人的言词陈述、举证、质证以及辩论等多种因素的综合考量,最终才能确定是否恰当,进而影响到诉讼主体的具体适格情况、责任承担等关键事项的判决结果。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百二十二条起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
常见的合同诈骗手段
以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。
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法律顾问
下载软件泄露了通讯录等被诈骗怎么办
[律师回复] 解析:
遭逢网络诈骗事故时,请及时前往事发地点或自身所在区域的公安部门,全面详尽地将被骗过程告知警方。
若符合立案条件且警方获悉此信息,便会启动刑事调查程序,一旦成功追回被骗财物,警方将会毫无保留地归还给诸位受害者。
同时,提醒所有公民及团体,当您发现任何涉嫌违法犯罪乃至犯罪嫌疑人的行为或线索,都应有责任和权利向公安机关、人民检察院或人民法院正式报案或者向其提供相应的举报线索。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。
对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人;对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的,适用第三款规定。
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诈骗犯罪的共同犯罪的法律依据是什么
[律师回复] 解析:
1.在进行手术操作之前,签属《手术知情同意书》的工作应由患者亲自完成并提供书面同意意见;若患者无法自行签署或因疾病症状而不适宜签署该同意书时,则由患者最亲近的亲属(如:
配偶、父母、未成年子女等)代为签署。
2.对于手术所导致的不良后果以及可能实施的相关应对策略,医院必须按照上述的规定途径向患者及其近亲详细阐述清楚,如果未能履行此项告知义务,则需就为手术产生的非医疗必需性损伤承担相应的赔偿责任。
3.然而,从严谨的法律角度来看,患者在手术知情同意书上的签名与否与其所在医院应否承担赔偿责任并无必然关联。
换言之,如果医院在开展医疗操作过程中并无过失,亦未对患者的身心健康造成任何非医疗所需的损害,那么即便术前未征得患者签字同意,也无需承担任何赔偿责任;反之,倘若医院的医疗行为存在过失,即使得到了患者的签字确认,仍然需要承担起由此引发的赔偿责任。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》
第一千二百一十八条患者在诊疗活动中受到损害,医疗机构或者其医务人员有过错的,由医疗机构承担赔偿责任。
第一千二百一十九条医务人员在诊疗活动中应当向患者说明病情和医疗措施。
需要实施手术、特殊检查、特殊治疗的,医务人员应当及时向患者具体说明医疗风险、替代医疗方案等情况,并取得其明确同意;不能或者不宜向患者说明的,应当向患者的近亲属说明,并取得其明确同意。
医务人员未尽到前款义务,造成患者损害的,医疗机构应当承担赔偿责任。
第一千二百二十条因抢救生命垂危的患者等紧急情况,不能取得患者或者其近亲属意见的,经医疗机构负责人或者授权的负责人批准,可以立即实施相应的医疗措施。
骗取出口退税的手段有哪些常见的欺骗手段
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题,我们需要学习一些相关的法律知识,为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识,本站整理了一些与骗取出口退税的手段有哪些常见的欺骗手段相关的法律内容,我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
去法院起诉诈骗起诉费需要多少
[律师回复] 解析:
律师收取服务费用,大致可划分为以下三种情形:
首先是计时而定,收费标准一般为每小时200元至500元之间;
其次,基于案件性质和难度系数的考虑,无财产权益纠纷的案件多以按件收费为原则,具体价格范围通常介于5000元至20000元之间;
最后,对于涉及财产权益争端的案件,则往往依据诉讼标的金额的大小,按照固定比例进行收费。
法律依据:
《中华人民共和国律师法》第四十条
律师在执业活动中不得有下列行为:
(一)私自接受委托、收取费用,接受委托人的财物或者其他利益;
(二)利用提供法律服务的便利牟取当事人争议的权益;
(三)接受对方当事人的财物或者其他利益,与对方当事人或者第三人恶意串通,侵害委托人的权益;
(四)违反规定会见法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员;
(五)向法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员行贿,介绍贿赂或者指使、诱导当事人行贿,或者以其他不正当方式影响法官、检察官、仲裁员以及其他有关工作人员依法办理案件;
(六)故意提供虚假证据或者威胁、利诱他人提供虚假证据,妨碍对方当事人合法取得证据;
(七)煽动、教唆当事人采取扰乱公共秩序、危害公共安全等非法手段解决争议;
(八)扰乱法庭、仲裁庭秩序,干扰诉讼、仲裁活动的正常进行。
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涉嫌电诈刑事案件什么时候请律师
[律师回复] 解析:
刑事诉讼程序通常被划分为侦查阶段、审查起诉阶段以及审判阶段三个环节。
若您具备相应的经济实力,我建议您首选在侦查阶段便委派专业律师展开协助。
如此一来,律师可在第一时间亲赴看守所与当事人进行深入交谈,从而详尽地掌握案子的背景及相关事实,结合具体的证据材料,发挥自身专业优势,为您提供优质且高效的辩护服务;
同时,我们还能够向办案单位递交具有建设性的法律意见书,或者申请采取强制措施中的取保候审等方式。
法律依据:
《刑事诉讼法》
第三十四条犯罪嫌疑人自被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起,有权委托辩护人;在侦查期间,只能委托律师作为辩护人。被告人有权随时委托辩护人。
侦查机关在第一次讯问犯罪嫌疑人或者对犯罪嫌疑人采取强制措施的时候,应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民检察院自收到移送审查起诉的案件材料之日起三日以内,应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民法院自受理案件之日起三日以内,应当告知被告人有权委托辩护人。犯罪嫌疑人、被告人在押期间要求委托辩护人的,人民法院、人民检察院和公安机关应当及时转达其要求。
犯罪嫌疑人、被告人在押的,也可以由其监护人、近亲属代为委托辩护人。
辩护人接受犯罪嫌疑人、被告人委托后,应当及时告知办理案件的机关。
网上赌钱被公安机关冻结银行卡怎么办
[律师回复] 解析:
若贵方之银行卡因涉及赌博行为而遭公安机关冻结,建议您立即给予高度配合并迅速采取以下相应措施:
联系银行方面:
首要任务便是与您之银行取得联系,以便详细了解此次冻结之具体原由以及其解除流程。
您可选择致电银行客户服务热线或者亲自前往当地银行营业网点进行咨询。
提供相关证据:
倘若您坚信自身并未牵涉到任何赌博活动,那么便可向银行提供相关证据以澄清事实。
例如,您可以提供与赌博行为无直接关联的交易记录或其他相关资料。
全力配合调查:
若公安机关已对您启动调查程序,那么您应当全力配合他们的工作。
作为一名合格的公民,遵守法律规定是我们应尽的义务,积极配合调查将有助于您的问题获得更为妥善的解决。
寻求法律援助:
如您需要法律援助或相关建议,可考虑咨询专业律师或法律援助机构。
他们能够协助您厘清法律责任,并为您提供专业的法律意见。
避免重蹈覆辙:
无论最终解冻结果如何,您均应坚决避免再度参与任何非法或存在潜在风险的活动,以免再次陷入困境。
请务必保持审慎态度,严格遵守各项法律法规。
如您仍有疑虑或需更多帮助,建议您及时寻求相关领域专家的指导。
法律依据:
《公安机关办理刑事案件程序规定》
第二百四十三条
冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。
每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月。
骗取出口退税的手段有哪些常见的欺骗手段
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对骗取出口退税的手段有哪些常见的欺骗手段进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
被诈骗的钱有多大机会找回
[律师回复] 解析:
所谓被扶养人生活费,系指加害行为人非法剥夺他人生命权利,或者恶意侵犯他人健康权益导致受害者劳动能力丧失后,致使受害人生前所扶养之人士或在丧失劳动能力之前所扶养之人员扶养资金来源丧失之情况下,须依照法律规定向其支付必要的经济补偿费用。
此种被扶养人生活费之数额,将依据被扶养人丧失劳动能力的程度,参考诉讼地所在省份上一年度城镇居民人均消费性支出与农村居民人均年生活消费支出的平均水平进行计算。
对于被扶养为未成年人之人,计算抚养年限通常直至达到法定成年年龄十八周岁为止;若被扶养人在失去劳动能力的同时也缺乏其他生活来源,则需计算20年。
然而,当被扶养人迈入60周岁以上门槛时,每增加1岁便会对应减少一年的扶养时间;当被扶养人年满75周岁以后,再按5年期限来重新计算。
法律依据:
《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第十七条
被扶养人生活费根据扶养人丧失劳动能力程度,按照受诉法院所在地上一年度城镇居民人均消费性支出和农村居民人均年生活消费支出标准计算。
被扶养人为未成年人的,计算至十八周岁;被扶养人无劳动能力又无其他生活来源的,计算二十年。
但六十周岁以上的,年龄每增加一岁减少一年;七十五周岁以上的,按五年计算。
被扶养人是指受害人依法应当承担扶养义务的未成年人或者丧失劳动能力又无其他生活来源的成年近亲属。
被扶养人还有其他扶养人的,赔偿义务人只赔偿受害人依法应当负担的部分。
被扶养人有数人的,年赔偿总额累计不超过上一年度城镇居民人均消费性支出额或者农村居民人均年生活消费支出额。
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去银行协商还款要注意什么
[律师回复] 解析:
在与各大银行进行债务偿还谈判过程中,以下几个要点值得关注和重视:
第一,准备齐全相关的证明文件。
比如借款合约、已还款项的收据或者银行的收支对账清单等等,这些都能为你提供足够的有力支撑以应对银行的各种询问。
第二,事先全面评估自己的还款能力,为自己拟定一份切实可行且合理的还款计划表。
这样便可以在谈判前先做足功课,增强话语权。
第三,找到合适的借口。
若因失业、健康威胁或是家庭变故等各类原因导致无法按期还款,需向银行解释清楚缘由,并且提供充分的依据作证。
第四,采用恰当的沟通手段。
这包括但不限于电话、电子邮件以及亲自前往银行等多种方式,选择最适合你自身情况且符合银行要求的沟通途径。
第五,保持务必保持礼貌和耐心,切勿过于激动,以免影响谈判效果。
第六,接受银行可能提出的修改借款条款的建议。
银行可能会根据实际情况调整还款计划,如延长还款期限、降低利率等,需要认真思考并决定是否接受。
第七,尽快履行承诺。
一旦与银行达成了还款协议,必须严格按照协议中的约定履行还款责任。
最后,如果遇到无法解决的还款问题,可以考虑寻求专业财务顾问的协助。
在与银行进行谈判之前,最好先了解他们的还款政策和规定,以便于更好地进行沟通。
此外,尽可能将与银行达成的还款协议以书面形式固定下来,明确双方的权利和义务,以确保协议的有效性和合法性。
以上所述的各项措施,将有助于我们更加高效地与银行进行债务偿还谈判,同时也能够有效地保护我们的个人信用记录和财务状况。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第六百七十四条借款人应当按照约定的期限支付利息。
对支付利息的期限没有约定或者约定不明确,依据本法第五百一十条的规定仍不能确定,借款期间不满一年的,应当在返还借款时一并支付;借款期间一年以上的,应当在每届满一年时支付,剩余期间不满一年的,应当在返还借款时一并支付。
第六百七十六条借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
网络炒股被骗能否追回钱
[律师回复] 解析:
(一)关于土地补偿金的具体标准:
对于征用集体所有的耕地以及例如果园、芦苇塘、鱼塘、莲藕塘等几种类型的土地,则按照这些土地在过去的三到六个会计年度内总体年产值的相应倍数进行计算。
若需征用林地,则按照本地区中等耕地年产值的两到四倍作为补偿依据。
至于其他种类的非耕种用地,则应依照当地中等耕地年产值的两到三倍来算。
(二)计算年产值的方法如下:
对于耕地、芦苇塘、鱼塘、莲藕塘这些土地类型,它们的年产值是以被征土地在此之前的三年内每年度产值相加得出,而果园这类土地的年产值则是以被征土地在此之前的四年内每年度产值相加得出。
至于各种商品价格,包括定购价和议价,都要根据实际情况单独计算。
另外,秸秆可以参照粮食价格的百分之三十进行计算。
(三)对于被征用土地上即将收获的青苗作物、成熟的林木、丰硕的果树、住宅及其他建筑物及设备等原来附着物的补偿金额标准,将由该省辖市人民政府(或地区行政代表机构)负责制定,并须经过省人民政府审批通过后方可实施。
(四)如果国有土地已经被特定使用单位占用,将采取有偿划拨方式处理,其补偿费用标准亦将根据省辖市、县级市区、县级市等各个层级进行规定。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第二百四十三条
为了公共利益的需要,依照法律规定的权限和程序可以征收集体所有的土地和组织、个人的房屋以及其他不动产。
征收集体所有的土地,应当依法及时足额支付土地补偿费、安置补助费以及农村村民住宅、其他地上附着物和青苗等的补偿费用,并安排被征地农民的社会保障费用,保障被征地农民的生活,维护被征地农民的合法权益。
征收组织、个人的房屋以及其他不动产,应当依法给予征收补偿,维护被征收人的合法权益;征收个人住宅的,还应当保障被征收人的居住条件。
任何组织或者个人不得贪污、挪用、私分、截留、拖欠征收补偿费等费用。
网络诈骗的常见手段有哪些?
1、冒充公检法诈骗。不法分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。2、医保、社保诈骗。不法分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
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互联网纠纷
看守所会见流程是怎样的
[律师回复] 解析:
关于看守所在监所内的会见安排,其具体步骤如下:
首先,应向看守所查询可供进行会面的恰当时间段。
其次,在规定的时间带上你的身份证明文件以及能够证明你与在押犯罪人员之间关联的其他有效证件前往看守所提出申请;
最后,待看守所专门负责会见事务的警察进行必要评估后,便可允许你实现此次会见。
依据中华人民共和国国务院颁布的《看守所条例》相关条款,第二十八条明确规定了在押人员在被拘禁期间,只要得到办案机关批准且公安机关同意,他们即可与最近亲属互通讯函或者进行面对面谈话交流。
而第三十条则提到了近亲属送给在押人员的物品,必须通过看守人员严格检查以确保其安全无虞。
另外,依照第三十二条内容,检察机关已将有关刑事诉讼案件提交公审或已决定正式提起公诉的情况下,被羁押的在押人员在收到法院送达的起诉书副本之后,他们有权与本人委托的辩护代理人或者由法院指定的辩护代理人员进行会面或通讯。
法律依据:
《看守所条例》第二十八条
人犯在羁押期间,经办案机关同意,并经公安机关批准,可以与近亲属通信、会见。
《看守所条例》第三十条
人犯近亲属给人犯的物品,须经看守人员检查。
《看守所条例》第三十二条
人民检察院已经决定提起公诉的案件,被羁押的人犯在接到起诉书副本后,可以与本人委托的辨护人或者由人民法院指定的辨护人会见、通信。
快速解决“刑事辩护”问题
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逾期银行卡冻结了怎么恢复正常
[律师回复] 解析:
在办理信用卡的过程中,信用卡持有人需先偿还全部欠款后方能提交解冻申请以实现其使用功能的恢复;
然而,解冻申请能否被批准,则主要取决于所涉及的逾期严重性。
尽管已偿还欠款,但并不确保能够获得解冻。
归根结底,偿还拖欠款项仅为申请解冻信用卡的必要条件之一。
待您履行了偿债义务后,便可向信用卡服务中心提出解冻请求。
对于申请解冻的请求,相应的金融机构将依据您个人的消费历史及还款记录,对信用卡是否具有解冻资格进行评估。
若报销金额不大并及时全额归还,可致电信用卡客户服务中心以获取解冻许可,否则可能面临重重困难。
法律依据:
《民事诉讼法》第一百条
人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件,根据对方当事人的申请,可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为;当事人没有提出申请的,人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。人民法院采取保全措施,可以责令申请人提供担保,申请人不提供担保的,裁定驳回申请。人民法院接受申请后,对情况紧急的,必须在四十八小时内作出裁定;裁定采取保全措施的,应当立即开始执行。
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