跟涉诈卡资金往来算犯罪吗

如今，电信诈骗频发，不少人在不知情的情况下，自己的银行卡可能就和涉诈卡有了资金往来。这时候很多人就慌了，担心自己会不会也因此被认定为犯罪。跟涉诈卡有资金往来情况可复杂了，不是简单就能判定是否犯罪的，下面就来详细说说这事儿。

一、判定是否犯罪的依据是啥

判定是否犯罪，关键得看主观上是否明知以及是否有帮助犯罪的故意。依据《中华人民共和国刑法》，为实施电信网络诈骗活动提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的行为，若明知对方实施诈骗犯罪，仍提供帮助，可能构成诈骗罪的共犯。要是没有主观故意，但客观上和涉诈卡有资金往来，通常不构成犯罪。比如老张在正常的生意往来中，接收了一笔来自涉诈卡的货款，他事先并不知情，这种情况就不能认定老张犯罪。

二、哪些情况可能构成犯罪

如果有证据表明，和涉诈卡资金往来时，知道对方在进行诈骗活动还提供资金支持、协助转账等，就很可能构成犯罪。例如，小李明知道朋友在搞电信诈骗，还让朋友把骗来的钱转到自己卡上帮忙洗白，这就构成了掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。还有一种情况，为了蝇头小利把自己的银行卡出租、出售给不法分子，结果这些卡被用于涉诈资金流转，也会涉嫌犯罪，像“断卡行动”中就打击了不少这类人。

三、不构成犯罪但有啥影响

即便不构成犯罪，和涉诈卡有资金往来也会带来麻烦。银行可能会对账户进行管控，限制非柜面业务，影响正常使用。公安机关也可能会找上门调查，要求配合说明资金往来情况。比如小赵的银行卡收到了一笔涉诈资金，银行马上冻结了他的账户，警方也询问了小赵资金的来源和用途，虽然小赵最终被证明没有犯罪，但这期间也耗费了不少时间和精力。

四、和涉诈卡资金往来咋办

一旦发现自己的账户和涉诈卡有资金往来，得保持冷静。首先要主动联系银行，了解账户的冻结情况和资金流向，配合银行的调查。然后及时向公安机关报案，如实说明情况，提供相关证据，比如聊天记录、交易凭证等。在这个过程中，要积极配合警方的调查，争取早日澄清自己。如果遇到法律问题不确定怎么处理，也可以咨询专业律师。

和涉诈卡资金往来之后，即便洗清了嫌疑，后续可能还会面临一些问题，比如银行账户的解冻流程是否顺利，信用记录会不会受到影响，以后再进行金融交易会不会遇到阻碍等。这些问题处理起来可能会让人头疼。这时候不妨到律图咨询律师，律图平台汇聚了众多专业的律师，他们执业资质可查，不会做虚假承诺，能根据你的具体情况，为你提供专业的法律建议，帮你解决后续遇到的难题，让你在法律问题面前不再迷茫。