哪些情形属于集资诈骗？

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 集资诈骗罪是金融诈骗罪的特殊罪名，从其命名上我们就可以知道只有犯罪行为同时符合“集资”和“诈骗”时才能属于集资诈骗行为。行为人以非法占有为目的，向社会公众募集基金的同时，作出虚假的回报承诺的行为，使得受害人违背其本意处分财产的行为会被认定为集资诈骗行为。其中，以下行为有可能被认定为“以非法占有为目的”：<br/>1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集基金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；<br/>2、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；<br/>3、携带集资款逃匿的；<br/>4、将集资款用于违法犯罪活动的；<br/>5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；<br/>6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；<br/>7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的<br/>8、其他可以认定非法占有目的的情形。最后，我建议大家在发现自己的财产权益受到侵害时，要尽快地联系其他投资者，向当地公安机关报案，不要拖延。只有在时间上争取主动，才能最大可能地追回款项。与此同时，保留相关的宣传资料、聊天记录、转账记录等内容，一并提交给相关办案机关。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, <br/>一、本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。<br/>二、集资诈骗罪相关法律规定《中华人民共和国刑法》<br/>第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》<br/>第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。《中华人民共和国刑法》<br/>第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。司法解释至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。在通过了上文的介绍之后，相信大家此时也已经知道集资诈骗罪的客体是两方面的，包括国家金融管理制度和公私财产所有权。根据我国《刑法》中的规定，要是犯集资诈骗罪的数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失，这样的情况下可以对罪犯处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

[律师回复] 您好，关于集资诈骗罪从重处罚的情形这个问题，我的解答如下, 有下列情形之一的，从重处罚：<br/>（一）诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；<br/>（二）惯犯或者流窜作案，危害严重的；<br/>（三）诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；<br/>（四）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗等款物，造成严重后果的；<br/>（五）挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；<br/>（六）使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；<br/>（七）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；<br/>（八）被告人曾因犯罪被判刑或因诈骗被行政处罚的；<br/>（九）诈骗作案10次以上的。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 金融诈骗罪的种类包括七种，集资诈骗罪就是其中的一种犯罪。金融诈骗罪属于破坏市场经济秩序罪的大类。因其发生在金融领域故得其名。又因其形式不同而划分为：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。 《刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 金融诈骗罪除了具备一般刑事犯罪的基本的特征外，还具备一些自己的特征： 1.行业性。金融诈骗罪具有很强的行业特征。金融诈骗罪发生在金融活动中，几乎在金融行为的各个领域，如货币、证券、信贷、票据、保险等，都有金融诈骗罪的发生。 2.欺诈性。各种金融诈骗罪尽管变化多端，表现各异，但其本质上都离不开一个“骗”字。 3.复杂性。金融诈骗罪属于智力型犯罪。犯罪人除了利用金融方面的知识之外，还利用高技术、高科技作案。作案手段、方式较一般刑事犯罪更为复杂。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 一、 本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。 二、集资诈骗罪相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑法》第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】 犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 《中华人民共和国刑法》 第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】