网络金融诈骗立案标准

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。 金融诈骗罪的立案标准： 在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为 第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)， 将失控条件作为 第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。 数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（以下简称《追诉标准的规定》），对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任；未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 网络金融诈骗罪是根据诈骗金额决定的，如果诈骗数额较大的，一般会处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。<br/>根据《刑法》<br/>第二百六十六条 诈骗罪<br/>诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。<br/>根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》<br/>第一条<br/>诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法<br/>第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 【法律意见】 防范电信网络金融诈骗： 纵观各类网络金融骗局，诈骗分子日趋集团化、专业化，且手段不断翻新。作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。 “一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。 “两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改；短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。 “三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。 “四要”：一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业，及时升级、定期查杀。 “三不要”：一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 【法律意见】 防范电信网络金融诈骗： 纵观各类网络金融骗局，诈骗分子日趋集团化、专业化，且手段不断翻新。作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。 “一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。 “两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改；短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。 “三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。 “四要”：一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业，及时升级、定期查杀。 “三不要”：一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 【法律意见】 防范电信网络金融诈骗： 纵观各类网络金融骗局，诈骗分子日趋集团化、专业化，且手段不断翻新。作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。 “一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。 “两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改；短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。 “三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。 “四要”：一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业，及时升级、定期查杀。 “三不要”：一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。