银行卡借给别人诈骗25万判多久

最新修订 | 2024-08-27
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专家导读 银行卡所有人出借给他人实施诈骗,金额达25万,如明知却不阻止,将面临3年以下徒刑、拘役或管制,以及罚金,情节严重者刑期可达3-10年。不知情则无需担责。处罚可申请减轻。
银行卡借给别人诈骗25万判多久

一、银行卡借给别人诈骗25万判多久

若银行卡所有人将卡片出借予他人用于实施诈骗活动,且涉及金额达至二十五万元之巨,那么其所面临的刑罚将会如何呢?根据相关法律规定,对于此类情况,若银行卡所有人明知对方利用其卡片进行诈骗活动而未加阻止,则需承担相应的法律责任。具体而言,其可能会被判处三年以下有期徒刑拘役或者管制,同时还需缴纳罚金;若涉案金额巨大或者存在其他严重情节,则可能被判处三年以上十年以下有期徒刑,同样还需缴纳罚金。在此基础之上,银行卡所有人还可申请减轻或免除处罚。然而,若银行卡所有人对此类诈骗行为毫不知情,那么他无需承担任何刑事责任

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

二、银行卡借给他人洗钱罪立案标准是怎样的

当个人将其持有的银行卡出租或出借给他人,并被用于涉嫌洗钱的非法活动时,这无疑会被判定为“帮助信息网络犯罪活动”或者“洗钱罪行”。立案的标准通常会涉及到以下几个关键因素:

一是涉及的资金数额较为庞大;

二是进行的交易次数相当频繁;

三是在得知对方从事非法活动的情况下依然选择提供协助等情况。在这种情况下,相关执法机构比如公安部门有权利对该类行为展开深入的调查和取证工作。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

若银行卡所有人将卡片出借予他人用于实施诈骗活动,且涉及金额达至二十五万元之巨,那么其所面临的刑罚将会如何呢?根据相关法律规定,对于此类情况,若银行卡所有人明知对方利用其卡片进行诈骗活动而未加阻止,则需承担相应的法律责任。具体而言,其可能会被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时还需缴纳罚金;若涉案金额巨大或者存在其他严重情节,则可能被判处三年以上十年以下有期徒刑,同样还需缴纳罚金。在此基础之上,银行卡所有人还可申请减轻或免除处罚。然而,若银行卡所有人对此类诈骗行为毫不知情,那么他无需承担任何刑事责任。

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