借款合同诈骗怎么认定

一、借款合同诈骗怎么认定

对于如何判断某项交易是否涉及到借款合同诈骗行为，往往需要全方位地考量各种相关因素。

首先，我们需要关注行为人是否在贷款成功之后，存在肆意挥霍、故意逃避债务、将借款用作违法或犯罪活动等明显意图侵占他人财产的行为表现。

其次，我们需要对他们在签订借款合同时以及后续的履行过程当中，是否实施了诸如虚构借款用途、提供虚假担保等欺诈性行为进行深入调查与核实。除此之外，我们还需要审慎评估行为人是否具备实际履行合同的能力，或者仅仅是履行了部分合同义务，却将大部分资金据为己有。若行为人通过欺骗手段获得了借款，并因此给受害者带来了重大的经济损失，那么这种情况便极有可能被判定为借款合同诈骗罪行。

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条

【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

判断交易是否涉及借款合同诈骗需考虑多方面因素。关注行为人贷款后是否挥霍、逃债或违法使用借款，是否虚构借款用途、提供虚假担保等欺诈行为，以及是否具备履行合同能力。若行为人欺骗借款给受害者带来重大损失，则可能构成借款合同诈骗。

二、借款合同诈骗罪如何处罚

首要之务，我国并没有对借款合同诈骗罪做出明确界定和规定，然而我们对合同诈骗罪的定义明确而详细。

此罪状下，犯罪嫌疑人需要具有明显的非法占有的主观意图，在签署或落实合同的全过程里，通过欺骗等手段从对方向获取不正当财产，且该所得金额需达到一定程度才能构成犯罪。

若罪犯的行为被判定触犯此条法律，那么其将会遭到以下具体的刑事惩罚:

1、如若所涉金额较大，则可能会面临三年以下的有期徒刑或者拘役的惩罚，同时也可能被判罚罚金;

2、若所涉及金额极其庞大，甚至带有其他恶劣情节，那么可能会面临三至十年的有期徒刑，以及相应的罚款惩罚;

3、最为严重的情况下，所涉及金额极为巨大，或者有其它特别严重的情节，那么可能会遭受到十年以上有期徒刑至无期徒刑的严厉惩罚，并且还须承担罚款或者没收全部财产的义务。

《刑法》第二百二十四条

有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

三、借款合同诈骗立案条件规定有哪些

金融贷款诈骗的立案标准主要涵盖了以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人需具有非法占有他人财务的明确意图；其次，犯罪分子需要进行虚构事实或者隐瞒真相行为以获得非法利益，例如捏造无法还款的虚假理由、夸大其自身还款能力以及隐藏真实的经济状况等不实信息；再次，此类事例涉及的金额通常较高，通常而言各地根据当地经济发展水平而设定的法律规定，需符合特定数额要求，这在不同地区之间存在差异，大约在数千元至数万元人民币不等；最后，犯罪分子必须具备诈骗的主观故意，即明知自己无力偿还债务或者根本无心还款，却仍然签署相关借款协议以获取资金。综上所述，对于是否构成金融贷款诈骗，需要对上述各项因素进行全面分析，并结合实际证据进行判断，进而决定是否启动立案程序。

判断交易是否涉及借款合同诈骗需考虑多方面因素。关注行为人贷款后是否挥霍、逃债或违法使用借款，是否虚构借款用途、提供虚假担保等欺诈行为，以及是否具备履行合同能力。若行为人欺骗借款给受害者带来重大损失，则可能构成借款合同诈骗。