银行卡借给别人违法怎么处理

一、银行卡借给别人违法怎么处理

将银行卡转借于他人，无疑是一种触犯相关法规的举动。

这种违规行径不仅有可能使银行账户持有人遭受自身信息泄露及资金损失的风险，还很有可能会被滥用于诸如洗钱、诈骗之类的非法勾当。

针对这一问题的处理方式，需依据实际情况的差异而定，可能会引发各种程度的法律后果。

若转借行为的情节尚属轻微，那么当事人可能会面临行政处罚，例如警告、罚款等等。

然而，倘若情节严重，甚至涉及到犯罪行为，例如协助他人进行诈骗、洗钱等犯罪活动，那么银行账户持有人就必须承担起相应的刑事责任了。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

二、银行卡借给别人诈骗需要承担什么法律责任

若客户将其所持有的银行账户转借他人用于实施诈骗活动，且涉及金额较大，则该账户所有者如对于上述非法活动有所了解的话，将会面临相应的法律责任：即在被处以三年以下有期徒刑、拘役或管制，且需缴纳相应罚金；若涉及金额极为庞大或存在其他严重情节时，相关人员将会被判处三年以上及十年以下有期徒刑，同时仍需缴纳相应罚金由此可见，随着案情的恶化和恶劣程度的加深，处罚力度也会随之增加。与此相比，那些在犯罪过程中并不知晓自己的银行账户已被利用来进行诈骗活动的客户，由于没有直接参与到诈骗行为之中，因此不会被追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

三、银行卡借给别人走账起诉怎么判

鉴于将本人所拥有的银行账户出借给他方或机构用作支付结算用途可能导致的多种潜在法律问题，当面对相应起诉之时，法院将依据具体事例中的全面事实对其进行鉴别与裁决。如果出借人在取得他知悉其目的是用作违法犯罪行为之用的情况下，仍然选择向他方提供自己的银行账户，那么便有可能被归类为实施该特定犯罪行为的共犯。然而，若是仅仅向他人借出了自己的银行账户，并不涉及其他任何形式的违法活动，那么通常情况下是不会被判定为犯罪的，但是却可能需要承担起相应的民事责任。在民事诉讼程序中，作为出借人的一方可能需要承担偿还债务的责任，并且还可能面临到个人信用记录受到损害等不良后果。至于最终的判决结果，将会受到诸多因素的影响，例如相关的证据材料、当事人双方的陈述等等。因此，我们强烈建议您妥善保管好自己的个人银行账户，尽量避免将其借予他人使用，从而有效地规避法律风险。

将银行卡转借他人，违反相关法规，可能导致信息泄露、资金损失，甚至被用于洗钱、诈骗等非法活动。处理此类问题，根据情节轻重，可能面临行政处罚，如警告、罚款。若情节严重，涉及犯罪，如协助诈骗、洗钱，银行账户持有人将承担刑事责任。