什么样叫做洗钱犯罪

一、什么样叫做洗钱犯罪

洗钱犯罪，简单来说，就是知道某些特定犯罪（如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等）所得及其收益，要把这些不干净的钱通过各种办法变成合法的。

常见的洗钱手段有不少。

比如，为那些违法犯罪得来的钱提供资金账户，就像是给这些钱找了个暂时存放的地方。

还会协助把财产转换成现金、金融票据或者有价证券，让钱的形式变得不一样，难以追踪。

通过转账或者其他结算方式来帮助资金转移，就好像是在暗中把钱转移到别的地方。

另外，协助把资金汇往境外，让钱逃出国内的监管范围。

在我们国家，洗钱犯罪可是触犯《刑法》第一百九十一条的大罪，一旦被发现，必然会受到严厉的刑事处罚，可能会被判处有期徒刑，还要缴纳高额的罚金。

这就是为了严厉打击这种严重破坏金融秩序、妨碍司法公正的违法犯罪行为，维护国家的金融安全和社会的公平正义。

二、洗钱犯罪的常见手段有哪些

洗钱犯罪常见手段多样。其一为利用金融机构，如通过银行账户进行复杂转账、多层嵌套交易，将非法资金混入正常资金流，模糊资金来源。其二是投资合法生意，以非法资金购置房产、企业等，再通过经营活动或资产买卖，使非法资金披上合法外衣。其三为利用虚拟货币，虚拟货币交易的匿名性和便捷性，使其成为洗钱渠道，犯罪分子将非法资金兑换成虚拟货币，再转移、兑换回法定货币。其四是利用赌场，将非法资金带入赌场洗白，通过操作，把非法资金伪装成赌博收益。另外，利用慈善组织也较为常见，将非法资金混入慈善捐款，再通过看似合法的慈善支出使其合法化。这些手段隐蔽性强，需执法机构高度警惕。

三、洗钱犯罪会面临怎样的法律惩处

根据《中华人民共和国刑法》规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。

这里的“情节严重”，通常涉及洗钱数额巨大、造成重大经济损失或对金融秩序有严重破坏等情形。罚金数额一般根据犯罪情节及洗钱金额来确定。常见情形如为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪进行洗钱，都在法律惩处范围内，旨在打击掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的违法犯罪行为。

当我们探讨什么样叫做洗钱犯罪时，其实背后还有一些紧密相关的要点值得关注。洗钱犯罪不仅涉及通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，还包括与之关联的协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券等行为。而且在跨境洗钱方面也存在诸多复杂情况。若洗钱行为涉及恐怖活动犯罪等特定严重犯罪类型，法律惩处更为严厉。要是你对洗钱犯罪的具体认定标准、不同情形下的量刑，或者如何预防身边可能的洗钱行为仍有疑问，别迟疑，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为您详细解答。