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如何认定债权转让是虚假转让

最新修订 | 2025-03-09

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卢滨律师律师

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专家导读认定债权转让为虚假转让需多方面考量：一看有无转让人与受让人恶意串通，以虚假转让掩盖非法目的；二看是否虚构债权，即不存在真实债权债务关系却转让；三看转让过程是否违反法定程序，如未通知债务人。出现上述情形可能被认定为虚假转让，司法实践会综合证据和具体情况判断。

一、如何认定债权转让是虚假转让

认定债权转让为虚假转让，这得从好几个方面来仔细考量。

首先，得看转让行为里有没有恶意串通的情况，说白了就是转让人和受让人特意一起谋划，用那种虚假转让的样子来把其他非法的目的给掩盖起来。

其次，要看看有没有虚构债权的事儿，就像是压根儿就没有真实的债权债务关系，却非要进行转让。

然后，还要瞧一瞧转让过程有没有违反法定程序，比如说没有按照法律规定去通知债务人之类的。

要是出现了上述这些情形中的任何一种，那很有可能就会被认定为是虚假转让。

就好比说，转让人和受让人偷偷摸摸地约定，把根本就不存在的债权给转让出去，就为了骗取一些相关的利益，这种行为妥妥的就是虚假转让。

在实际的司法实践当中，会把各种证据都综合起来，再结合具体的情况，来好好判断债权转让到底是不是真实的。

二、虚假债权转让该承担怎样的法律后果

虚假债权转让涉及多种法律后果：

-民事责任：从合同法角度，虚假转让构成欺诈，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销转让合同。转让方需返还因转让取得的财产，如造成受让方损失，还应承担赔偿责任。

-刑事风险：若转让人以非法占有为目的，通过虚假债权转让骗取他人财物，数额较大的，可能涉嫌诈骗罪。根据《刑法》规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或有其他严重情节，处罚更重。

-对债务人的影响：若债务人不知债权虚假而履行，其履行行为有效，之后发现可向转让方主张不当得利返还。总之，虚假债权转让违背法律和诚信原则，转让方将面临法律的制裁与责任承担。

三、怎样判断虚假债权转让是否涉嫌违法

判断虚假债权转让是否涉嫌违法，主要看以下几点：

首先，看转让主体的主观故意。若转让方明知债权不存在或有重大瑕疵，却故意隐瞒并进行转让，意图骗取受让方财物，可能涉嫌诈骗违法犯罪。

其次，从行为手段判断。比如通过伪造债权凭证、篡改债权相关文件等弄虚作假方式实施转让，这明显违反法律规定。

再者，考量造成的后果。若虚假债权转让给受让方或其他相关方造成重大经济损失，扰乱正常经济秩序，也可能构成违法。

例如，在司法实践中，若转让方虚构合同关系制造虚假债权转让给他人，获取钱财后无法兑现债权，受让方因此遭受较大财产损失，这种行为就可能涉嫌违法犯罪，可能会被追究刑事责任，同时受损害方还可通过民事诉讼要求返还财产、赔偿损失。

当探讨如何认定债权转让是虚假转让时，这里面还有不少值得深入了解的要点。虚假的债权转让不仅涉及到债权债务关系的真实性存疑，还可能引发一系列关联问题。比如，虚假转让后，原债权人与新债权人对债务的主张会变得错综复杂，在这种情况下，债务人该如何应对也成了难题。而且一旦涉及诉讼，相关证据的认定和举证责任的分配都十分关键。要是你在面对如何认定债权转让是虚假转让，或者对虚假转让后的债务人应对策略、诉讼相关问题有疑惑，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为你详细解答。

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[律师回复] 一、虚假债权转让纠纷有几种类型从目前出现的虚假债权转让纠纷看，大致可归纳为以下几种类型： 1、剥离前已受清偿。剥离前债务人确已向银行全部或部分履行，在某种情况下，如已执行，但由于银行自身的失误未能核销，以致将本已受清偿的债权转让。受让人发现后形成纠纷。 2、剥离前变现抵押物或扣押物。债权设定有抵押权，或债务人同意以物抵债，银行通过对物的处置变现实现了部分债权。仅如此，与第1种类型并无不同，实践中的情况是：由于银行在变现时，大多与债务人未再订立合同，故受让人往往并不按银行实际变现数额来请求，而是按抵押物所担保的全部债权来认定虚假债权数额。在债务人同意以物抵债的情况下，受让人则主张银行接受了以物抵债，如未明确约定按变现价值确定抵债数额，则应视为是对全部债之冲抵。双方就此意见分歧引起纠纷。 3、真债权假合同。银行在转让债权时，债权是真实存在的，但因借款合同等手续欠缺而伪造合同等借款手续。受让人行使权利时，债务人不予认可，或即使银行提供证据证明债权真实存在的，受让人以与转让的合同非同一笔债权之由而要求银行承担责任而形成纠纷。 4、新贷还旧贷。银行已通过新贷还旧贷的方式变更合同，但转让时失误将旧贷手续作为债权依据交付，或旧贷手续本不规范，在审计检查活动中为掩盖不规范贷款，自行划转资金还旧贷，但未订立新的合同，转让时仍将原手续作为债权依据。受让人受让债权后，以手续所表明的债权已清偿之由对银行提讼。 5、法律上不能。债权转让前，因银行原因造成债权难以实现，但转让时未明确说明。受让人以银行未尽义务之由要求银行承担责任。(6)转让后银行又接受债务人清偿而产生的纠纷 二、如何处理债权债务纠纷资料 一：非诉讼程序 （一）非诉讼程序的理论和有关法律规定非诉讼程序非讼程序。我国《民事诉讼法》规定的督促程序即为典型的非讼程序。所谓督促程序是债务人给付以金钱、有价证券为内容的债务而采用的一种特殊程序。我国民诉法设专章规定了督促程序。依该章规定，债权人请求债务人给付金钱、有价证券的，如果债权人与债务人之间没有其他债务纠纷，并且支付令能够送达债务人的，债权人可以向有管辖权的人民申请支付令，债务人应当自收到支付令之日起15日内清偿债务或者向人民提出书面异议。债务人在法定期间不提出异议又不履行支付令的，债权人可以向人民申请强制执行。 （二）非诉程序的特点及适用的法定要件根据民事诉讼法第189条和最高人民法院《关于适用〈民事诉讼法〉若干问题的意见》第215条规定，非讼程序有如下特点及法定要件： 第 一，适用范围特定，请求给付的必须是金钱或票据(汇票、本票、支票)以及债券等有价证券。非诉程序的目的在于取得执行名义，即有效支付令，以实现执行的内容，所以给付请求须具有法律关系明确并能强制执行的特点，这也与非诉程序简便、迅捷处理案件、保护债权的宗旨相吻合。 第 二，权利义务关系明确，即请求给付的金钱或者有价证券已到期并且数额确定，载明请求所依据的事实和根据。也就是说，依据有效的合同等证据可以确定请求给付的理由和具体数额。这是非诉程序适用的实质要件，包括三层意思： 1、给付期限届至，债务人负有履行给付的义务; 2、数额必须确定; 3、有事实理由和依据，至于事实理由是否确凿可信，是否有法定证明力以及会否引起争议，均不影响非讼程序的适用和支付令的申请。 第 三，债权人与债务人没有其他债务纠纷，以保证非诉程序的顺利实行和最终目标的实现。 第 四，支付令能送达债务人。非诉程序的目的在于督促债务人及时履行义务，如果支付令的内容不能送达债务人并为债务人所了解，程序就难以进行。资料 二：债权人申请支付令的手续债权人请求债务人给付金钱、有价证券，符合债权人与债务人没有其他债务纠纷、支付令能够送达债务人的条件的，可以向人民申请支付令，命令债务人自收到支付令之日起15日内清偿债务、或者向人民提出书面异议。债务人在15日内不提出异议又不履行支付令的，人民即可根据债权人的申请强制执行。债权人申请支付令的手续是： 1.债权人应向有管辖权的基层人民申请支付令。有管辖权的基层人民是指债务人住所或合同履行地的基层人民，或是债权人与债务人按照《民事诉讼法》第25条的规定在合同中约定的基层人民。 2.债权人应以书面形式申请支付令、申请书应当写明债权人与债务人的姓名、名称、法定代表人或主要负责人的姓名与职务、住所等基本情况;请求给付金钱或者有价证券的类别、数量和所根据的事实、证据。《民事诉讼法》第189条：债权人请求债务人给付金钱、有价证券，符合下列条件的，可以向有管辖权的基层人民申请支付令： （ 1）债权人与债务人没有其他债务纠纷的： （ 2）支付令能够送达债务人的。申请书应当写明请求给付金钱或者有价证券的数量和所根据的事实、证据。