贷款刑事立案的标准究竟是什么

一、贷款刑事立案的标准究竟是什么

贷款刑事立案主要涉及贷款诈骗罪等罪名。以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额较大即会立案。 根据相关司法解释，个人进行贷款诈骗数额在2万元以上属于“数额较大”。常见情形包括编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款等。 一旦达到立案标准，公安机关会依法展开侦查，追究犯罪嫌疑人刑事责任。若您遭遇贷款诈骗或有相关疑问，可及时向公安机关报案，提供详细线索，协助警方查明真相，维护自身合法权益及金融秩序。

二、贷款刑事立案依据什么样的标准

贷款相关犯罪主要涉及贷款诈骗罪、骗取贷款罪等，立案标准不同。 贷款诈骗罪，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额在五万元以上的，应予立案追诉。 骗取贷款罪，以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款，给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上；或虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款；或其他给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节的情形，应立案追诉。

三、贷款刑事立案依据什么样的标准

涉及贷款的刑事立案主要围绕贷款诈骗罪和骗取贷款罪两类罪名，立案标准需结合主观目的、数额及危害后果综合判断： 一、贷款诈骗罪 立案核心：以非法占有为目的+诈骗贷款数额达标 1.非法占有目的认定：需存在编造虚假理由、使用虚假合同/证明文件/产权担保、超出抵押物价值重复担保等欺骗手段，且具有“非法占有贷款”的故意。 2.立案数额标准：根据最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，诈骗贷款数额5万元以上的，应予立案追诉。 二、骗取贷款罪 立案核心：无非法占有目的+造成重大损失/严重情节 1.行为特征：以欺骗手段取得贷款，但无非法占有目的。 2.立案标准：满足以下任一情形即立案： 骗取贷款数额100万元以上； 给金融机构造成直接经济损失20万元以上； 多次骗取贷款； 其他严重情节。 单位犯罪立案标准：骗取贷款500万元以上，或造成损失100万元以上。 三、关键区分 贷款诈骗罪侧重“非法占有”，骗取贷款罪侧重“欺骗手段+危害后果”。立案时需结合证据判断主观目的，避免混淆罪名。 以上标准均依据现行司法解释，具体案件需结合个案事实认定。

在了解了贷款刑事立案的标准究竟是什么之后，我们还需关注与之相关的其他要点。贷款刑事立案后，对当事人的信用会产生极大影响，不良信用记录会在征信系统长期留存，进而影响后续的金融活动。而且，当事人若被判定有罪，还可能面临经济处罚，如罚金等，这无疑会加重经济负担。倘若你在贷款过程中遇到了可能涉及刑事立案的情况，或者对贷款刑事立案后的影响、信用修复等方面还有疑问，不要迷茫。赶快点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为你答疑解惑。