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贷款诈骗2000元是否会立案调查

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
贷款诈骗罪,它主要是指个人或者团体在实施过程中,以非法占有为目的,通过编造各类诸如引入资金、项目等虚假事实,利用了虚假的经济合同以及使用了虚假的证明文件和使用虚假的产权证明作为担保,超出了抵押物的实际价值来进行双重担保甚至采用其他手段,来骗取银行或其他金融机构的贷款,且涉及金额较大。
这种以欺骗为手段,进行金融诈骗的行为,通常被称为贷款诈骗罪,它也被认为是金融犯罪的一种形式。
然而,根据我们国家现行的法律法规,如果被欺诈的金额仅仅低于3000元人民币,那么将不会被立案侦查,这是因为这个金额并未达到可以引起警方关注的重大程度,不能称之为巨大,仍然无法构成诈骗罪
而在我们的司法实务中,判断是否构成贷款诈骗罪的“数量较大”标准是2万元人民币以上。
法律依据
《刑法》第一百九十三条
贷款诈骗罪,有下列情形之一,以非法占有为目的;
诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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贷款诈骗2000元是否会立案调查
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诈骗2000元能否立案追查
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诈骗金额达到2000元,是否可以立案调查
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