什么情况下才算信用卡诈骗

最新修订 | 2024-09-18

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专家导读本文论述信用卡诈骗行为。信用卡诈骗是违法的，会损害银行利益。常见的信用卡诈骗形式包括：伪造信用卡进行消费，骗取银行信用卡，使用过期或失效的信用卡进行交易，盗用他人信用卡进行消费，恶意透支并逾期不还。

什么情况下才算信用卡诈骗

一、什么情况下才算信用卡诈骗

引言：本文针对信用卡诈骗这一行为发表相关论述。信用卡诈骗乃是以非法占有所求，在违背信用卡管理法规及相关政策的前提下，凭借信用卡实施诈骗活动，从而肆意攫取经济利益。克重从患者角度分析，有如下四类典型的信用卡诈骗情形：

一、使用伪造的信用卡进行交易，或采用虚构身份证明等手段骗领信用卡以获取不当之利；

二、擅自使用已失效的信用卡进行采购等商业活动；

三、未经授权冒充他人信用卡进行消费或转账等金融活动；

四、恶意透支现象，即持卡者自身存在非法占有的企图，且不顾规定的限额和期限，透支金额巨大，且在发卡行两次催收之后，超过三个月仍然未予偿还。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

本文论述信用卡诈骗行为。该行为违法信用卡管理法规，非法获取经济利益。主要诈骗情形包括：伪造信用卡交易、骗领信用卡、擅用失效卡交易、冒用他人信用卡、恶意透支且逾期未还。

二、什么情况下适用缓刑

根据我国现行法律《中华人民共和国刑法》的相关条款要求，若被判定为拘役或三年以下有期徒刑的犯罪者能够满足同时存在如下条件，则可得到缓刑判决:

首先，其犯罪行为应属于情节轻微境况，其次，必须流露出真诚悔过之意，再次，必须确保缺乏再犯类似罪行的潜在风险，最后，不得判定缓刑将会给所住社区带来极其严重的负面影响。

针对未满十八岁的年轻人、处于孕期的女性以及年华已至75岁的长者，由于他们具备特殊身份与社会责任，故控方必须给予特别关注并在可能情形下给予缓刑判决。

此外，缓刑期间的犯罪者，虽已得到从宽处理，但所判之附加刑仍然需严格执行。

《刑法》第七十二条

对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

（一）犯罪情节较轻；

（二）有悔罪表现；

（三）没有再犯罪的危险；

（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

三、什么情况下可以告敲诈

敲诈勒索乃严重犯罪之一，其犯罪性质主要表现在行为人基于非法占有的意图，通过对受害者施加威胁或者恐吓的手段，强行索取公私财产。在实践中，可依法追究敲诈勒索罪的情形主要有如下三类：首先，行为人必须采取暴力或其他形式的胁迫；其次，行为人必须利用这种胁迫来逼迫受害者交付财物；最后，行为人在主观上必须具备非法占有他人财物的故意。为了成功地追究敲诈勒索罪，证据的收集和运用至关重要，其中包括但不限于书证、物证以及证人证言等。若您怀疑自身遭受了敲诈勒索，我们强烈建议您立即寻求法律援助，并向当地公安机关报案。然而，值得注意的是，法律问题错综复杂，具体情况仍需根据实际情况进行深入分析与判断。