私募基金托管给谁?

最新修订 | 2024-06-23
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沈园律师
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专家导读 《证券投资基金法》要求:基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任;2、托管银行将行使资金保管,或者基金公司破产后投资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;3、说白了就是为了避免基金公司卷款跑路。
私募基金托管给谁?

  一、基金托管

  基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。

  二、托管机构应具备的条件

  1、《证券投资基金托管业务管理办法》

  第八条 申请基金托管资格的商业银行(以下简称申请人)应当具备下列条件:

  (一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币,资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定;

  (二)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立;

  (三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验;

  (四)有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件;

  (五)有安全高效的清算、交割系统;

  (六)基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统;

  (七)基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统;

  (八)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

  (九)最近3年无重大违法违规记录;

  (十)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

  2、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

  第五条 非银行金融机构申请开展基金托管业务,应当具备下列条件:

  (一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币,风险控制指标持续符合监管部门的有关规定;

  (二)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立,部门有满足营业需要的固定场所,并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统;

  (三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验;

  (四)具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件,不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务,具备安全高效的清算、交割系统,能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割;

  (五)具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

  (六)最近3年无重大违法违规记录;

  (七)法律、行政法规以及中国证监会规定的其他条件。

  以上就是关于私募基金托管给谁的解答,一般情况下,私募基金可以把资金托管给符合上述要求的商业银行及证券公司。作为投资者的我们,在选择投资私募基金时最好选择有牌照,已经登记注册的私募基金,否则都是非法集资。私募有风险,入行需谨慎。更多法律知识您可以登入律图网站咨询相关的律师

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