信用卡诈骗中的非法占有如何认定

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 根据《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象也应排除金融机构的贷款。因本法已于 第一百九十三条特别规定了贷款诈骗罪，诈骗罪的构成必须是非法占有他人财物，那么如何认定诈骗罪法占有呢。非法占有是属于个人的主观意识，一是要看犯罪嫌疑人的供述，二是看其实施的客观行为，但供述非常易变，所以要结合行为来看，也就是说我们要看最吸引人的客观实施行为有无非法占有的目的。例如，其明知没有归还能力而大量骗取资金的，非法获取资金后逃跑的，肆意挥霍骗取资金的，使用骗取的资金进行违法犯罪活动的，抽逃、转移资金，隐匿财产，以逃避返还资金的等等，这些都可以认定为以非法占有为目的。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 合同诈骗罪法占有如何认定 一、合同签订前行为人有无虚构事实、隐瞒真相的行为 在判断行为人主观上是否具有非法占有的目的时，首先要考察行为人是否采取了刑法所规定的欺骗手段。凡是使用刑法所规定的欺骗手段的，原则上应认定为具有非法占有目的。结合刑法第二百二十四条之规定和《纪要》对“非法占有目的”的认定方法，行为人在合同签订前，隐瞒没有归还能力的真相，虚构单位或冒用他人名义，原则上都应认定为非法占有目的。因为此类行为是使对方陷入错误认识而与行为人签订合同的原因，正是行为人实施合同诈骗的前提条件。 二、行为人在签订合同时有无履约能力 履约能力包括履行合同的现实性和履行合同的可能性。考虑市场风险的不可测因素和市场经济行为的风险投资因素，经济合同的履行是具有一定风险的。但是行为人如果连履行合同的可能性都不具备，可以推定其具有非法占有的目的。在实践中，行为人以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的，可以推定其没有足以抵付债务的固定资产及其他可靠的担保，在这种状况下仍作虚假担保，可以认定其具有非法占有的目的。 三、行为人在签订、履行合同过程中有无诈骗行为 非法占有目的是合同诈骗行为属于充分不必要关系，也就是说，如果行为具有非法占有目的，必然会实施诈骗行为，但是行为人实施了诈骗行为，并不意味着行为人必然具有非法占有目的。因此行为人在签订、履行合同过程中，具有刑法第二百二十四条规定的情形之 一，原则上应推定其具有非法占有目的，但是如果行为人有可以推翻“非法占有目的”之推定的充分证据，应不予认定其具有“非法占有目的”。 四、行为人在签订合同后有无履行合同的实际能力 签订合同后的实际履约能力同样包括履行合同的现实性和可能性，但是由于时间节点是在签订合同后，行为人此时应承担履约义务，因此有无履约能力的判断取决于行为人实际履约行为。一般而言，行为人在签订合同后，总会积极地创造条件去履行全部合同义务，即使因为种种原因没有实现合同目的，行为人也会承担违约责任。在刑事案件中，行为人以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的，携款潜逃的，将取得财物隐匿的…… 这些行为表明行为人虚假地、象征性地履行部分合同，或者根本不去履行合同，不具备履行合同的现实性，甚至丧失了履行合同的可能性，足以推定行为人没有履约的诚意，由此可以认定行为人具有非法占有的目的。 五、行为人对取得财物的处置情况 行为人履行合同的原因难以说明，或者“没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的” 的真实性难以辨别时，根据行为人对其所占有的他人财物的处置情况，也可以推定行为人主观上是否具有非法占有目的，因为行为人对取得财物的处置情况，很大程度反映了其当时的主观心理态度，不同的主观心理态度，对标的物的处置也必然有所不同。当行为人具有非法获取资金后逃跑的，肆意挥霍骗取资金的，使用骗取的资金进行违法犯罪活动的，抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的，隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的，收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿，或者其他非法占有资金、拒不返还的行为，应推定行为人具有非法占有的目的。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 合同诈骗罪非法占有目的要怎么认定 一、合同签订前行为人有无虚构事实、隐瞒真相的行为 在判断行为人主观上是否具有非法占有的目的时，首先要考察行为人是否采取了刑法所规定的欺骗手段。凡是使用刑法所规定的欺骗手段的，原则上应认定为具有非法占有目的。行为人在合同签订前，隐瞒没有归还能力的真相，虚构单位或冒用他人名义，原则上都应认定为非法占有目的。因为此类行为是使对方陷入错误认识而与行为人签订合同的原因，正是行为人实施合同诈骗的前提条件。 二、行为人在签订合同时有无履约能力 履约能力包括履行合同的现实性和履行合同的可能性。考虑市场风险的不可测因素和市场经济行为的风险投资因素，经济合同的履行是具有一定风险的。但是行为人如果连履行合同的可能性都不具备，可以推定其具有非法占有的目的。在实践中，行为人以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的，可以推定其没有足以抵付债务的固定资产及其他可靠的担保，在这种状况下仍作虚假担保，可以认定其具有非法占有的目的。 三、行为人在签订、履行合同过程中有无诈骗行为 非法占有目的是合同诈骗行为属于充分不必要关系，也就是说，如果行为具有非法占有目的，必然会实施诈骗行为，但是行为人实施了诈骗行为，并不意味着行为人必然具有非法占有目的。因此行为人在签订、履行合同过程中，具有刑法第二百二十四条规定的情形之 一，原则上应推定其具有非法占有目的，但是如果行为人有可以推翻“非法占有目的”之推定的充分证据，应不予认定其具有“非法占有目的”。 四、行为人在签订合同后有无履行合同的实际能力 签订合同后的实际履约能力同样包括履行合同的现实性和可能性，但是由于时间节点是在签订合同后，行为人此时应承担履约义务，因此有无履约能力的判断取决于行为人实际履约行为。一般而言，行为人在签订合同后，总会积极地创造条件去履行全部合同义务，即使因为种种原因没有实现合同目的，行为人也会承担违约责任。 五、行为人对取得财物的处置情况 行为人履行合同的原因难以说明，或者“没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的” 的真实性难以辨别时，根据行为人对其所占有的他人财物的处置情况，也可以推定行为人主观上是否具有非法占有目的，因为行为人对取得财物的处置情况，很大程度反映了其当时的主观心理态度，不同的主观心理态度，对标的物的处置也必然有所不同。当行为人具有非法获取资金后逃跑的，肆意挥霍骗取资金的，使用骗取的资金进行违法犯罪活动的，抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的，隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的，收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿，或者其他非法占有资金、拒不返还的行为，应推定行为人具有非法占有的目的。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 根据《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象也应排除金融机构的贷款。因本法已于 第一百九十三条特别规定了贷款诈骗罪，诈骗罪的构成必须是非法占有他人财物，那么如何认定诈骗罪法占有呢。非法占有是属于个人的主观意识，一是要看犯罪嫌疑人的供述，二是看其实施的客观行为，但供述非常易变，所以要结合行为来看，也就是说我们要看最吸引人的客观实施行为有无非法占有的目的。例如，其明知没有归还能力而大量骗取资金的，非法获取资金后逃跑的，肆意挥霍骗取资金的，使用骗取的资金进行违法犯罪活动的，抽逃、转移资金，隐匿财产，以逃避返还资金的等等，这些都可以认定为以非法占有为目的。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 　　行为人是否使用虚假的身份，存在虚假或明显违法违规的承诺。如行为人使用化名、等虚假身份；利用被害人占便宜、贪小利的心理，以内部消息、高额利息等诱使被害人陷入陷阱；行为人以有关系能帮助上大学、“捞人”等骗取被害人。　　行为人取得被害人财物后的处置情况。诈骗犯罪行为人的目标最终指向财物，以借为名实施的诈骗与民事欺诈易混淆，主观目的不易被察觉，因此对涉案财物的事后处理成为推定其是否具有非法占有目的的关键。司法实践中，以借为名的行为人对财物的事后处置一般具有两个特点：一是处置行为具有迅速性，如在借用之前已联系下家，在占有财物后立即出售变现；二是对财物处置的随意性。行为人急于将所占财物出手，通常会低价变卖。上述特点反映了行为人占有财物的主观目的，从其对财物的迅速、随意处理可推定出借用时主观上就具有非法占有目的，属于以借为名的诈骗犯罪。　　行为人事后的态度。如行为人占有财物后，立即逃匿并变更联系方式；或极力编造理由，拖延搪塞、哄骗推诿，使被害人完全失去对财物的控制，可推定其主观上具有非法占有目的。　　行为人到案后的辩解。诈骗犯罪嫌疑人、被告人到案后会以各种理由为自己辩解，如因生病住院、经营亏损、自己被骗等无法返还被害人财物。在认定其主观目的时，应当以客观事实证据为依据，结合上述要点综合判断其辩解的合理性和可信度。　　当然，具体案件中导致行为人没有履行能力、缺乏履行行为的原因很多，不能单纯据此片面地认定其具有非法占有主观故意。认定是否具有非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人的供述，而应当根据案件具体情况具体分析。