按照规定公司非法集资怎么处罚

[律师回复] 你好，关于2p是不是非法集资的问题，请参考以下内容:央行对P2P业务发展划定了界限，这意味着今后P2P平台应当回归中介属性，去金融机构化。为此，央行条法司也为P2P业务开展给出了三点风险警示，首当其冲的便是明确P2P网络借贷平台的业务经营红线：明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。<br/>涉及非法集资行为大致分为三类<br/>第<br/>一，资金池模式<br/>一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。<br/>第<br/>二，不合格借款人导致的非法集资风险<br/>一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，即借款标。<br/>向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票等市场，有的甚至直接将非法募集的资金以放高利贷的方式赚取利差，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存 款。<br/>第<br/>三，庞氏骗局<br/>个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。<br/>央行在如何确保P2P网贷平台回归中介本质上，提出平台建立第三方托管机制的建议。另外，央行还指出P2P网络借贷平台应该加强信息披露和风险提示，出借人应当对利率畸高的“借款标”提高警惕。<br/>对于央行明确P2P网贷与非法集资的界限，以及给P2P网贷提出的建议，可以看出，P2P网贷的规范之路将在不远处。<br/>非法集资有以下四个特点<br/>一、未经有关部门依法批准<br/>包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。<br/>二、承诺在一定期限内给出资人还本付息<br/>还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。<br/>三、向社会不特定的对象筹集资金<br/>这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。<br/>四、以合法形式掩盖其非法集资的实质<br/>为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

[律师回复] 按照相关规定，您非法集资追缴的集资款分配的法定顺序为先追缴这些钱需要的费用；然后赔付大家损失的钱。 如果不能全部赔偿的，按照比例赔偿。

[律师回复] 你好。关于非法集资的定性依据的问题，请参考以下内容:<br/>司法实践过程中，对涉嫌非法集资行为，尚能正常经营的，一般不予刑事立案；对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如经综合评估认为尚有复苏可能，一般协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时引导集资参与人与企业签订分期还款协议，逐步清退集资款项；对涉嫌非法集资犯罪，但有可能返还集资款项的，可以暂缓刑事立案；对于能够积极筹集资金，并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的，后果不严重的，可以不按刑事案件立案处理或免予刑事处罚。<br/>所以以上这些做法为企业妥善处置非法集资，提供了有利的空间。妥善面对，积极处理是企业家解决非法集资问题的唯一办法。笔者通过这几年办理非法集资案件的经验，总结如下：<br/>如遇支付困境，企业应果断停止付息，并尽快成立处置融资问题工作小组。<br/>因为企业一旦支付利息成为困难，如继续筹措资金支付利息，无异于饮鸩止渴，雪上加霜，资金链更为紧张，最终导致融资问题无法解决。我们的经验是，立即停止付息，尽快成立以专业刑事律师、会计师、财务负责人为成员的工作小组，直面问题，寻求解决问题的路径和办法。<br/>研究分析企业融资现状，为融资方案的制定奠定基础。一般需要了解、研究以下事项。<br/>（1）明确融资额度，融资人数。统计融资人的姓名、职业、投资额度、款项来源、投资期限、联系方式、对融资群体的风险系数进行评估。<br/>（2）了解有无抵押、担保的情况。<br/>（3）分析投资人的款项的来源以及延期支付可能会发生的风险。<br/>（4）分析、研究佣金及利息的支付情况。<br/>（5）将不同投资人的诉求进行分类、归纳、总结。<br/>（6）分析和研究融资合同内容，分析融资款项的进出账户。<br/>（7）分析融资款项的去向及用途，固定证据，为将来可能出现的诉讼奠定基础。<br/>制定融资解决方案并贯彻落实，力争平稳过度，走出困局。<br/>（1） 制定整体的过度解决方案，特殊群体制定针对性的灵活方案。<br/>（2） 将公司现有资产最大限度的保值，为偿还投资人的投资奠定基础。<br/>（3） 立即停止付息，并做好安抚、疏导工作。<br/>（4） 通过协商，有针对性的削减集资额度，扣除已经支付的佣金及利息。<br/>（5） 盘活企业债务，研究制定以债抵债，以物抵债等偿债方式。<br/>（6） 针对小额投资人，制定以物易债的偿债方式。<br/>（7）研究制定净资产保值，动员债权人以债转股的方式偿债。<br/>（8） 研究制定资产保值、增值计划，启动新项目，动员债转股。<br/>（9） 收回原融资合同，制定分期还款计划。<br/>（10） 清理公司债权、债务，审查财务状况，预防和规避潜在的法律风险。<br/>（11） 对于到期的投资人，积极协调延期，立即停止兑付。<br/>（12） 建立信息发布制度，确保过渡时期的信息准确、及时发布。给投资人树立信心，定期发布企业信息，如谣言泛滥，易导致突发、失控事件。<br/>制定应急方案，以防止突发事件的出现，导致企业措手不及。<br/>（1） 收集证据，固定企业融资用于生产、经营的基本事实，为可能出现的刑事风险奠定诉讼基础。<br/>（2） 有针对性的为将来的民事诉讼做准备<br/>（3） 制定详尽的企业应急预案，为可能发生的突发事件做准备。<br/>（4） 了解公司融资业务的负责人和直接责任人员的状况，<br/>（5） 了解上述人员的身体状况、居住情况、有无受过刑事处罚，如被羁押，研究变更为“取保候审、监视居住”的可行性。<br/>（6） 研究、讨论承担民事责任、刑事责任的风险系数。<br/>（7） 初步制定企业法人、负责人遇突发状况的应急预案。<br/>（8） 制定企业家个人资产及合法收入以及家庭资产及家庭合法收入的保护预案<br/>有备无患，防患于未然，只有企业积极面对，妥善处理，理性、科学的面对非法集资，方能化险为夷，走出企业融资所带来的困境，维护债权人权益，维护企业及自身合法权益。

[律师回复] 很多人到底股权投资算非法集资吗?通常来说判断股权众筹和非法集资还有一实质的标准是是否承诺规定的回报，非法集资通常都以承诺一定期限还本付息为标准，且承诺的利息往往远高于银行的利息，而股权众筹则是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业，它没有承诺固定的回报，而是享受股东权利也承担股东风险。判断是否属于合法的股权众筹还是非法集资还有一个重要的标准就是非法集资干扰的是金融机构的管理秩序，刑法学权威张明楷教授认为，“只有当行为人非法吸收公众存款，用于货币资本的经营时（如发放贷款），才能认定扰乱金融秩序，才能以本罪论。”而股权众筹募集的资金往往是投向一个实体的项目，不是进行资本的经营，这也是一个重要的判断标准。

[律师回复] 你好，关于非法集资诉讼有效期的问题，请参见一下法条：<br/>第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众<br/>存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，<br/>并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或<br/>者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并<br/>处五万元以上五十万元以下罚金。<br/>第八十七条犯罪经过下列期限不再追诉：<br/>（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年<br/>；<br/>（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，<br/>经过十年；<br/>（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五<br/>年；<br/>（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年<br/>。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察<br/>院核准。<br/>第八十八条在人民检察院、公安机关、国家安全机关<br/>立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审<br/>判的，不受追诉期限的限制。<br/>被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察<br/>院、公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限<br/>制。<br/>第八十九条追诉期限从犯罪之日起计算；犯罪行为有<br/>连续或者继续状态的，从犯罪行为终了之日起计算。<br/>在追诉期限以内又犯罪的，前罪追诉的期限从犯后罪<br/>之日起计算。