贷款诈骗案立案流程怎么走

一、贷款诈骗案立案流程怎么走

首要步骤便是由受害者或掌握犯罪线索的人士向公安机关提出举报报告。接到报警后，公安机关将对所提交的举报资料进行初步审阅评估。若查证涉嫌犯罪行为，公安部门则给予正式接收处理，同步展开深入调查工作。在此过程之中，公安机关将全面搜集各类证据，例如此类书证、物证以及目击证人的陈述证实等。倘若所得证据得以充分证实确有犯罪事实发生，并且需要追究其刑事责任时，公安机关便会依据法律规定予以正式立案侦查。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条

【对立案材料的审查和处理立案的条件】人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。

二、贷款诈骗案罪的立案标准

（一）关于贷款诈骗金额在四万元至五万元之间的判断标准与量刑，根据《中华人民共和国刑法》所规定，具有下列任何一种情况均可视为“其他严重情节”:

首先，贷款诈骗金额为四万元时，法定基准刑为有期徒刑五年;

随后，如每增加八百元，那么相应的刑期将增加一个月;

再者，如果每增加上述任一种情况，刑期也会随之增加六个月。

具体包括:

1、为获取贷款利益，向银行或金融机构的工作人员进行贿赂，并且贿赂额度达到较大范围内;

2、肆意挥霍所获得的贷款，或利用此种贷款开展各种违法活动，从而导致贷款在规定的期限内无法偿还;

3、为了逃避债务，对贷款的去向进行隐瞒，在贷款期限到达之后，仍旧拒绝偿还贷款;

4、在申请贷款过程中，提供虚伪的担保材料，同样在贷款期限结束后，仍然拒绝偿还所得到的贷款;

5、以假冒他人名义进行贷款申请，虽然申请成功，但贷款期限结束后，仍旧拒绝偿还所有贷款。

（二）依据《刑法》第一百九十三条的各项法律条款，当贷款诈骗金额上升至五万元之时，法定基准刑也将提升至有期徒刑五年;

然而若每增加三千五百元，那么相应的刑期便会再次增加一个月;

此外，如果每增加上述任一种情况，刑期还会进一步地增加六个月。

另外，如果出现十年以上有期徒罪的情况，则需符合以下条件:

1、在贷款诈骗金额高达16万元至20万元之间时，具有如下任一状况，即认定存在“其他特别严重情节”;

2、在贷款诈骗金额达16万元时，法定基准刑将晋升为有期徒刑十年;

然后在每增加四千元的情况下，刑期将会再次增加一个月;

最后在任意一种情况发生的前提下，刑期仍将增加一年。

至于其相关的法律法规，《刑法》第一百九十三条对此有所明文规定，阐释了为非法占有目的，通过欺骗手段骗取银行或其他金融机构的贷款，造成贷款数额较大的，将会面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚，同时需要缴纳二万元以上二十万元以下的罚金;

然而如果涉及到数额巨大或者存在其他严重情节的情况，那么将会被判处五年以上十年以下有期徒刑，所需承担的罚金也上升到了五万元以上五十万元以下;

而对于那些数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的罪犯来说，他们可能面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需支付五万元以上五十万元以下的罚金抑或是被没收财产。《刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

三、贷款诈骗案个人怎么判的

针对贷款诈骗事例中个体被告应承受何种刑事处罚这一问题，其裁定标准主要依据于事例中的犯罪情节及所造成的影响程度。一般的情况下，这类犯罪涉及以欺诈手段获取贷款，可能包含了提供不实信息、伪造相关文件等违法行为。根据我国《中华人民共和国刑法》的规定，对于贷款诈骗罪的量刑范围如下：若涉案金额达到较大规模，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，同时需缴纳二万元至二十万元不等的罚金；若涉案金额巨大或存在其他严重情节，则将面临五年以上十年以下有期徒刑，同时需缴纳五万元至五十万元不等的罚金；而当涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节时，将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时需缴纳五万元至五十万元不等的罚金或没收全部财产。值得我们关注的是，在具体的判决过程中，法院还会综合考虑被告人的主观恶意程度、实施犯罪的手段以及是否存在自首、立功等法定从轻、减轻情节。

受害者或掌握线索者向公安机关举报。公安机关初审举报资料，例如果是涉嫌犯罪那么正式接收并深入调查。搜集书证、物证及证人证言等证据，例如果是证据确凿需要追责，那么依法立案侦查。