骗取贷款辩护词怎么写?

最新修订 | 2024-08-05
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专家导读 当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对骗取贷款辩护词怎么写?进行了解答,希望能解答您的问题。
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关于骗取贷款辩护词怎么写?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。

一、骗取贷款辩护词怎么写?

骗取贷款辩护词

合议庭

xxx律师事务所依法接受委托,指派本律师以曹某某辩护人身份参与本案审理,辩护人现发表以下辩护意见,望能采纳:

辩护人认为:现有检控证据达不到《刑事诉讼法》规定的“确实、充分”的有罪证据证明标准。因此,辩护人作如下无罪辩护意见。

1、本案中,金融机构必须是基于被骗发放贷款,才能构成骗取贷款罪

骗取贷款罪中,欺骗手段与金融机构发放贷款之间必须具有因果关系,被害人必须是因受到欺骗陷入错误认识进尔对财产实施了一个处分行为(被骗了)。否则,不构成本罪。

理论依据有:

1、本案有罪证据无法达成“确实、充分”的证明标准。

涉及曹某某贷款中存在两个虚假事实:一是借款人不是贷款的实际使用人;二是贷款人、保证人都提供了虚假的财产证明

(1)本案贷款发放前金融机构工作人员就知道该笔贷款是由合同以外第三人使用(证据卷第24卷,王某某第四次讯问笔录(18页--22页)、第6卷的吉某某、亢某某、曹某某的讯问笔录结合借款合同保证合同等证据的补强),该部分事实虽是虚假,但金融机构并未被骗。

(2)本案无法排除金融机构在贷款发放前就可能知道存在提供虚假财产证明的合理怀疑。

本案存在以下不符合常理、常理的情形:

(1)本案不采取降低贷款风险的最佳担保方式

《xxx农村信用社非法人客户生产经营性贷款管理办法》(试行)第十二条规定的担保方式有:保证抵押质押三种。众所周知,抵押、质押是最能有效降低贷款风险的担保方式,保证担保方式从降低贷款风险上考虑,应该是最不理想的担保方式。金融机构工作人员经书面审查贷款人、担保人财产材料后,根据工作职责要求,首先肯定是应考虑抵押、质押的担保方式,除非他们提前就知道材料虚假。

(2)贷款流程明显违规

根据信贷工作流程,金融机构工作人员应认真核实贷款当事人的财产情况,并进行财产实地核查。但本案金融机构工作人员既没有对财产进行实地核查,也没有落实财产凭证真假。

根据《xxx省农村信用社信贷业务审贷分离实施办法》9第(二)项规定的工作流程,贷款发放前应先调查,后出具报告,但涉及曹某某的该笔贷款,金融机构工作人员于xxx年4月14日出具了调查报告,但其直到同年4月才去进行了所谓的调查(24卷证据卷105-109页)。

并且,庭审调查阶段,公诉人对本案中及不正常的出具过多的虚假财产证明也提出合理疑问,就此向本案被告人中的金融机构工作人员提出了明确的疑问。

(3)上下级对违规行为的默契配合有违基本工作经验。

本案贷款发放过程中,金融机构工作人员上下级工作配合过于默契,默契到了对违规行为极为配合的互不过问,好象大家对一些虚假事实都是心有灵犀,不该问的决对不问,违规和不符合常理也不问。

这与有长期工作经验的金融机构工作人员的工作常识、习惯、经验明显冲突,而且在本案中多起贷款都存在同样的问题,好像犯过错的人总在一个地方因同样的原因不停的栽跟头,这已经不是简单的工作失误了。

上述不符合情理的工作方式、方法,都属于证据缺陷,侦查阶段和庭审中被告人(金融机构工作人员)都没有对这些证据缺陷作出合理解释,严重的证据缺陷必然产生合理怀疑。所以,本案无法排除涉案贷款发放前,金融机构工作人员就知道被告人要使用虚假材料的合理怀疑。

2、曹某某与金融机构工作人员没有共同故意行为

检控证据中,没有曹某某与金融机构工作人员存在串通、共谋的证据。所以,曹某某不是违法发放贷款行为的共同行为人

3、曹某某的量刑意见。

曹某某从犯自首量刑情节客观存在,且起诉书中对该事实予以确认,法庭应当依法采纳。

曹某某在本案前,没有前科,系初犯,且其完全是一个帮忙的主观心态,虚假材料也不是自己准备的;庭审中也是积极配合法庭查明事实,如实陈述,认罪伏法,悔罪态度明显。所以,其主观恶性明显较小。

案发后,该笔贷款本金已经清偿,且金融机构也出具证明,认可自己没有受到损失的事实,曹某某违法行为并未造成实质损害,其行为的社会危害后果已降到了最低。

鉴于上述量刑情节,被告人在本案中情节显著轻微,危害不大,且有悔罪诚意,依法可以不判处刑罚,建议法庭对曹某某免予刑事处罚

以上辩护意见,望能采纳。

辩护人:xxx律师事务所

xxx律师

xxxx年xx月xx日

二、骗取贷款罪怎么处罚?

刑法》第一百九十三条

贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

有些想要缓解自己的资金压力,但是又不满足借贷条件的公民、单位,可能会为了成功借贷,而在向银行提出借贷请求的时候,提供虚假的经济合同、或者是虚假的证明文件。银行在发现此种现象的时候,可以举报贷款申请人。举报若是被受理,那么在诈骗案件被法院审理期间,涉嫌犯了骗取贷款罪的公民、单位的辩护人,可以向法院提交辩护词。

根据上述文章中的内容,相信已经解答了骗取贷款辩护词怎么写?的问题。在日常生活中,我们应该要多了解学习一些法律知识,这样在遇到有法律问题时才能作出正确的判断,才可以更好的运用法律的武器来保护自己的合法权益。如果您还有其他法律问题的话,可以查看本站其他内容了解。

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10w+浏览2023-09-10
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我们的工作、学习甚至平常生活过程中,相信会遇到很多法律方面的问题,本篇文章对我们可能遇到的法律问题作出了具体的法律知识解答,希望可以通过这篇文章帮助您了解更多与诈骗罪量刑辩护词怎么写相关的法律方面知识。
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刑事辩护
信用卡诈骗罪辩护词怎么写有效
信用卡诈骗罪辩护词可以这样写有效:首先确定是做有罪辩护还是无罪辩护,再写明有无从轻减轻或免除刑事责任处罚的情形,然后从犯罪构成角度辩护看是否构成信用卡诈骗罪,如能把信用卡诈骗罪辩解成诈骗罪也是一直有效辩护。若是共同犯罪还可以从主犯从犯角度来辩护,最后从程序和证据角度辩护。
9浏览 2024-09-10
律师你好,我是法学院的学生,最近老是叫我们写一份辩护词,我想要咨询一下职务侵占罪辩护词怎么写
[律师回复] <br/>一、被告人杨某某是初犯、偶犯,主观恶性小,应对其从轻处罚。<br/>被告人此次参与犯罪纯属偶然,属于初犯和偶犯,系其没有法律常识和对自己要求不严所犯下的错误。被告人极容易教育和改造好,因此建议法庭本着教育为主、惩罚为辅的原则对其从轻处罚。其以前未受到任何处分,涉嫌本次犯罪,主要还是法制观念淡薄,被告人虽然利用职务之便,走上犯罪道路,但比起那些惯犯,或罪大恶极的犯罪分子来讲,其主观恶性不是很深。<br/>二、被告人杨某某共同犯罪中所起的作用较小。<br/>本案的犯意、工具准备、销赃等行为被告人杨某某并不参与,被告人杨某某之所以开放行单,主要因为同事、朋友的关系碍于面子等因素,才做的。因此,被告人在共同犯罪中起的作用是比较小的,根据刑法的规定对其减轻处罚。<br/>三、被告人杨某某能如实供述自己的罪行,认罪态度好,可以酌情从轻处罚。<br/>杨某某第一次接受侦查机关讯问时就主动坦白自己的罪行,如实交待了同案犯的犯罪情况。杨某某真心认罪、悔罪,如今其已深刻认识到自己行为的危害性和严重性,有悔改的诚意,并自愿认罪。在本人与被告人杨某某交谈过程时,其曾不止一次地向辩护人表示悔恨之意,并下定决心一定会吸取教训,痛改前非。根据最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见第九条规定,人民法院对自愿认罪的被告人,酌情予以从轻处罚。<br/>四、本案被告人涉案金额不大,给单位的损失较小,社会危害性不大。<br/>其次,被告人杨某某涉嫌职务侵占罪,该罪系财产性犯罪,而非暴力性犯罪,且涉案金额刚刚过刑事立案标准,涉案数额较小。本案的实际情况是被告人等虽然侵占了被害单位的财产,却并没有影响被害单位的生产和产量,也没有影响被害单位的利润。被告人等违法侵占的是单位原本就要回收的材料,这类产品不为被害单位所重视,这也就是为什么被害单位长期以来没有发现产品丢失的原因。此外,被害人单位对于财物的监管缺失也是造成此案的重要原因。<br/>以上是职务侵占罪辩护词的范文。
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犯诈骗罪辩护词如何写
10w+浏览2023-09-22
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